Microcréditos
Compara microcréditos para obtener el dinero que necesitas de forma urgente gracias a Matchbanker. Servicio gratuito de comparación de microcréditos online.
| Cantidad | 100 – 50.000 € |
| Duración | 3 – 120 meses |
| TAE | 5 – 289 % |
| Desembolso estimado | Hoy 15:23 |
- 100% Online
- Respuesta inmediata
- Tu oferta en 2 minutos
| Cantidad | 500 – 60.000 € |
| Duración | 3 – 96 meses |
| TAE | 4.02 – 289 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- 100% online
- Sin comisiones
- Respuesta inmediata
| Cantidad | 100 – 1.500 € |
| Duración | 91 – 120 días |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Acepta ASNEF
- Pago en 15 minutos
- Sin cargo por el servicio
| Cantidad | 500 – 50.000 € |
| Duración | 3 – 84 meses |
| TAE | 11.5 – 394 % |
| Desembolso estimado | Martes 13:23 |
- Asesoramiento gratuito
- Respuesta inmediata
- Recomendaciones personalizadas
| Cantidad | 100 – 50.000 € |
| Duración | 61 – 730 días |
| TAE | 3 – 380 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Acepta ASNEF
- 100% Online
- Reunificación hasta 50.000€
| Cantidad | 50 – 50.000 € |
| Duración | 62 – 2920 días |
| TAE | 0 – 317 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Permite ASNEF
- Sin papeleos
- Obtén 300€ sin intereses
| Cantidad | 100 – 5.000 € |
| Duración | 6 – 60 meses |
| TAE | 0 – 390 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Tu oferta en 2 minutos
- Desembolso inmediato
- Gran porcentaje de aprobación
| Cantidad | 50 – 2.000 € |
| Duración | 61 – 90 días |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Aprobación instantánea
- Recibe tu dinero en poco minutos
- Gran porcentaje de aprobación
| Cantidad | 1.000 – 10.000 € |
| Duración | 3 – 60 meses |
| TAE | 0 – 212 % |
| Desembolso estimado | Mañana 13:23 |
- Rápido y fácil
- Dinero en un par de horas
- Sin comisiones
| Cantidad | 100 – 10.000 € |
| Duración | 61 – 90 días |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Completa la solicitud online
- Aprobado en 14 minutos
- 94% de las solicitudes son aprobadas
| Cantidad | 4.000 – 60.000 € |
| Duración | 48 – 96 meses |
| TAE | 6.89 – 11.94 % |
| Desembolso estimado | Martes 13:23 |
- Gestión 100% online
- Sin cambiar de banco
- Crédito responsable
Microcréditos
¿Te ha surgido una emergencia? ¿Necesitas una pequeña cantidad de dinero, de la que no dispones actualmente?
En ese caso, un microcrédito puede ser la solución a tus problemas.
Con un minicrédito al instante, podrás hacer uso de una cantidad de dinero no muy elevada, y devolverla en un plazo corto, de manera flexible y de forma online.
Suena bien, ¿verdad?
Afortunadamente, el mercado crediticio español se ha expandido considerablemente durante los últimos años, y, debido a esto, ahora es posible solicitar microcréditos 100% online, rápidos ya que se pueden pedir desde la comodidad de tu casa y casi sin papeleo.
¿Quieres saber más?
En este artículo, podrás ver la siguiente información:
- Microcréditos online, ¿Qué son?
- Condiciones para solicitar microcréditos rápidos
- Ventajas de los microcréditos en España
- Microcréditos rápidos online, ¿Cómo es posible?
- … y ¡mucho más!
Puede confiar en Matchbanker
En 2021 le ayudamos a encontrar microcréditos nuevos online
Nuestros expertos financieros le ofrecen los siguientes consejos en esta guía de minicréditos online:
- Qué son los microcréditos rápidos online.
- Cómo solicitar un microcrédito rápido.
- Diferencias entre los préstamos con y sin Asnef.
Acceder a un microcrédito rápido ahora es más fácil que nunca gracias a los servicios y productos de los prestamistas online nuevos.
Estas compañías de microcréditos nuevos han revolucionado la industria gracias sus procesos de solicitud de préstamo online optimizado.
¿Todavía no ha utilizado sus servicios disponibles también desde teléfono móvil y tableta? Siga leyendo y conoce cómo los minicréditos online se ajustan a tus necesidades y expectativas.
Leer también:
Microcréditos online: ¿Qué son?
Se trata de productos financieros que ofrecen compañías de préstamos especializadas en ofrecer sus servicios en internet.
Estas empresas ofrecen dinero rápido (usualmente en menos de 24 horas) para cubrir el gasto de cualquier eventualidad; desde comprar ruedas nuevas para tu coche, hasta pagar la factura del dentista.
Si no tienes tiempo para acudir a una sucursal bancaria, las empresas de microcréditos nuevos online ponen toda su infraestructura a tu servicio para que encuentres un microcrédito rápido en tan solo unos minutos.
Además, algunos prestamistas mejoran las condiciones tradicionales al aceptar pagos anticipados y ofrecer prórrogas de préstamo.
Según su definición, los microcréditos online se basan en la concesión de una pequeña cantidad de dinero a un usuario, a devolver en un plazo corto de tiempo, que generalmente no supera los 3 meses (ver definición Expansión.com aquí).
La solicitud de este producto financiero se realiza 100% online, sin necesidad de desplazarse a una entidad bancaria.
De hecho, existen algunas entidades que ofrecen la solicitud de micro préstamo simplemente enviando un SMS.
La documentación a presentar en caso de solicitar un microcrédito online es mínima, pues en muchos casos únicamente se compone del DNI y un justificante bancario.
Así, las características de los microcréditos online son muy ventajosas para el usuario:
- Pequeñas cantidades para momentos puntuales
- Sin pasar por la tediosa burocracia de los bancos
- No requieren nómina ni aval
- Se aprueban en cuestión de minutos
- Dispones del dinero casi al instante
¿Por qué confiar en Matchbanker para encontrar microcréditos rápidos?
Matchbanker es un comparador financiero online con años de experiencia en el mercado español.
Nuestro servicio consiste en presentarte una lista actualizada de los mejores préstamos y créditos online, detallando sus:
- Características
- Condiciones
- Requisitos
- Intereses
Lo hacemos para facilitar la tarea de comparación. De este modo, podrás encontrar el préstamo más rentable y los créditos online en el acto que mejor se adapten a tus necesidades de una forma muy sencilla, y solicitarlo en el momento haciendo click en el botón verde ‘solicitar’.
Recuerda que el uso de nuestro servicio es totalmente gratuito y no vinculante, por lo que nadie te cobrará nada, ni tu préstamo resultará más caro si lo solicitas desde nuestra página.
Preguntas frecuentes sobre microcréditos online
Los microcréditos es una financiación que se concede a personas que necesitan una cantidad de dinero urgente reducida y con un plazo de devolución corto.
Lo cierto es que no son lo mismo. La principal diferencia se encuentra en la cantidad de dinero: los minicréditos ofrecen hasta un máximo de 300€, con un mini préstamo podrás conseguir en torno a unos 750€ de media.
Si necesitas pedir un microcrédito puedes dirigirte a nuestra lista situada en la parte superior de la página y así, comparar el mejor microcrédito para ti. Compara aquí.
Los microcréditos surgieron gracias a un economista de Bangladesh llamado Muhammad Yunus, el cual concedió pequeñas cantidades de dinero con la finalidad de terminar con una hambruna. Llegaron a España en el año 2013.
Los microcréditos no tienen un plazo de devolución concreto. Dependerá de la entidad bancaria, el dinero solicitado o tu situación económica pero generalmente no supera los 3 meses.
Usualmente el dinero se recibe en menos de 24 horas si el prestatario cumple con todos los requisitos desde el principio.
Sí. Además, para este producto financiero algunos prestamistas ofrecen atractivos beneficios.
Para cualquier cosa que se necesite dinero rápido, desde pagar la factura de la luz, hasta comprar un billete de avión.
Cómo solicitar microcréditos nuevos
El proceso para solicitar un microcrédito nuevo online es increíblemente sencillo:
- Completar un formulario online
Elige el minicrédito más conveniente y completa el formulario online haciendo click en «Ver préstamo».
- Evaluación de la situación
La entidad evalúa tu situación de forma inmediata y, en menos de 1 minuto, serás capaz de conocer si tu solicitud ha sido aprobada.
- Recepción del minicrédito
Si tu solicitud es aceptada, podrás disponer del dinero en tu cuenta bancaria en unos 15 minutos.
¿Cómo comparar los minicréditos rápidos?
Con el objetivo de encontrar el minicrédito que más se adapte a tu situación específica y tus necesidades, la mejor opción es comparar las características y condiciones de todos los minicréditos que ofrecen las diferentes entidades online.
La mejor manera de comparar la rentabilidad de los minicréditos online es fijándote en su TAE, pues incluye tanto los intereses como las comisiones y gastos asociados.
En este contexto, puedes:
- Realizar una consulta de forma individual de las diferentes entidades bancarias existentes en el mercado financiero.
- O bien utilizar un comparador de préstamos y créditos como el de Matchbanker, una solución bastante más rápida.
Matchbanker compara los mejores minicréditos ofrecidos por fiables entidades de financiación, y te da una visión detallada de cada uno de los servicios financieros, para que tú no tengas que preocuparte de revisar todos los detalles.
El servicio que te ofrece Matchbanker es gratuito.
¿Son rápidos los microcréditos online?
En esos momentos en los que precisas de un dinero urgente extra para hacer frente al pago de imprevistos, los microcréditos online pueden serte de gran ayuda.
Los microcréditos rápidos online, sin duda, proporcionan una alternativa
- real,
- cómoda
- y rápida
a la financiación concedida por los bancos tradicionales.
De esta manera, podrás obtener una respuesta a tu solicitud de forma inmediata, y, en caso de que sea aprobado, puedes tener el dinero de tu crédito ingresado en tu cuenta bancaria en pocos minutos. Un ejemplo serían los mini créditos online de respuesta inmediata.
La principal garantía de los microcréditos online es su rapidez:
Podrás utilizar el dinero en el mismo día de su solicitud.
Además, para solicitar un microcrédito online, la documentación requerida es mínima, ya que no necesitas nómina ni aval.
Ventajas y desventajas de los minicréditos online
- Todo el proceso se tramita online
- Se puede pedir un minicrédito rápido con Asnef
- El servicio de atención al cliente se ofrece en español.
- Siempre hay que leer los términos y condiciones antes de firmar un contrato
- Algunas empresas imponen un límite de edad máximo.
¿Cómo encontrar microcréditos nuevos?
Para estar seguro de encontrar el mejor microcrédito rápido, sigue el siguiente proceso:
- Comparar minicréditos online: con una calculadora financiación encontrarás el producto financiero más barato y que mejor se ajusta a tus necesidades.
- Seleccionar prestamista en línea: elige la compañía que mejores condiciones te ofrezca, y te redirigiremos a su página web oficial para que rellenes el formulario de solicitud de microcrédito rápido.
- Firma el contrato: si las condiciones y términos te parecen adecuados (no te olvides de revisar todas las posibles comisiones y/o cargos), firma el contrato para recibir el dinero rápido en la cuenta bancaria.
Antes de contratar cualquier producto financiero, hay que dedicar el tiempo necesario para leer el contrato.
Microcréditos al instante
Actualmente existen productos financieros que se promocionan como microcréditos al instante.
Al igual que el resto de microcréditos online, consisten en una cantidad pequeña de dinero, normalmente hasta 300€, a devolver en el plazo aproximado de un mes.
Estos productos están orientados a conseguir dinero urgente para solventar gastos e imprevistos, pudiendo utilizar el dinero 15 minutos después de la aprobación del crédito.
Pero… ¿Cómo es posible obtener dinero al instante?
Mediante un sistema de verificación, las entidades financieras evalúan tu solicitud de forma rápida pudiendo así concederte un crédito al instante.
De esta manera, las entidades financieras online han sido capaces de reducir el tiempo de respuesta prácticamente al mínimo posible, ofreciendo ya créditos con respuesta inmediata.
Ejemplo de préstamo representativo:
| Importe del préstamo | 3 000 € |
| Plazo | 4 años (48 meses) |
| Cuota mensual constante | 70,44 € – 81,96 € |
| Tipo de Interés Nominal TIN | Mín. 5,99 % – Max 13,99 % |
| TAE | Mín. 6,16 % – Máx 14,92 % |
| Duración mínima – máxima | 3 – 120 meses |
| Comisión de apertura | 0 % |
| Otros Gastos | 0 € |
| Total intereses | 381,18 € – 934,29 € |
| Total Pagos | 3 381,18 € – 3 934,29 € |
Microcréditos con Instantor
Instantor es un sistema de verificación con el que trabajan las entidades de capital privado online.
La función de este programa es comprobar en unos segundos la autentificación de identidad del solicitante de forma automática, hecho que permite acelerar el trámite de solicitud obteniendo una respuesta inmediata de nuestra aprobación.
Ventajas de utilizar Instantor:
- Una ventaja de utilizar Instantor es que no tienes que presentar ningún documento, ya que la entidad puede comprobar tus datos a través de su sistema.
- De esta manera, el proceso de solicitud de un crédito se hace más sencillo y llevadero tanto para el solicitante, que solo debe rellenar un formulario, como para la entidad en sí.
¿Cómo funciona Instantor?
Una vez que aceptas realizar la solicitud del micropréstamo con el sistema de verificación de Instantor, la entidad financiera tendrá el permiso para consultar tus datos personales y tu perfil económico, con la finalidad de comprobar que la información proporcionada en el formulario de solicitud es correcta.
Los sistemas de verificación funcionan de una forma muy sencilla:
El solicitante aporta los datos de acceso a su cuenta bancaria online, y así la entidad puede comprobar la situación económica del solicitante como:
- Los ingresos mensuales
- Gastos fijos
- Ahorros
De esta manera es cómo la entidad puede asegurar que el solicitante ha aportado una información verídica y cumple con los mínimos requisitos para la aprobación del microcrédito.
Como explica la Asociación Española de Micropréstamos, estos sistemas aportan una mayor seguridad a la solicitud de préstamo.
Por qué Instantor es totalmente seguro
Muchos usuarios se muestran escépticos ante la utilización de sistemas como Instantor, ya que deben aportar sus datos bancarios.
Sin embargo, Instantor es totalmente seguro, ya que debe cumplir con una normativa muy estricta de protección de datos personales.
Los programas de autenticación como Instantor únicamente pueden acceder a la visualización de información acerca de su situación personal y económica, tales como ingresos y gastos, para comprobar que la información es correcta.
En ningún caso podrán modificar, alterar o acceder a otro tipo de datos ni usarán sus datos bancarios para ningún otro fin que no sea verificar la información aportada.
En todo caso, las entidades financieras online únicamente utilizarán sistemas de verificación como Instantor con el consentimiento expreso del solicitante.
Por lo que, si no estás cómodo con la decisión de utilizar un sistema de verificación, siempre puedes ofrecer a la entidad el aportar la documentación tú mismo.
No obstante, debes tener en cuenta que esto puede atrasar el tiempo de aprobación de tu microcrédito.
Microcréditos en España sin intereses
Ante la gran oferta existente de préstamos y créditos online, las entidades financieras online han comenzado a ofrecer el primer préstamo gratis para así atraer a nuevos clientes y superar a la competencia.
Los microcréditos sin intereses, o microcréditos gratis, se caracterizan por ofrecer una cantidad no superior a 300€, a devolver en un periodo de tiempo muy corto, generalmente 30 días.
La solicitud de estos microcréditos sin intereses se lleva a cabo exactamente igual que la del resto de microcréditos online:
- Rellenando un breve formulario online
- Presentando una documentación mínima
Podrás conocer al instante si tu microcrédito gratis se te ha sido concedido, ya que todo el proceso se lleva a cabo de forma online.
Siempre debes asegurarte de que vas a poder realizar el reembolso completo de la cantidad al mes siguiente, antes de solicitar un microcrédito sin intereses.
Por otro lado, deberás leer la letra pequeña y asegurarte de que el microcrédito en el que estás interesado está totalmente libre de:
- Intereses
- Comisiones
- Cargos adicionales
Pues algunos de los microcréditos que se ofertan como gratuitos no lo son realmente, cobrando honorarios, comisiones de apertura o de estudio.
Microcréditos rápidos online sin nómina
El primer requisito que solicitan los bancos tradicionales para conceder un crédito personal, sea de la cuantía que sea, es tener una nómina.
Sin una nómina que ellos consideren “aceptable” no podrás acceder a financiación por la vía tradicional.
De forma alternativa existen los microcréditos online, que no requieren de una nómina ni un aval para ser concedidos.
Debido al mecanismo de evaluación de las solicitudes online, es posible conseguir un microcrédito sin presentar una nómina, siempre y cuando la entidad considere que el solicitante posee la suficiente solvencia económica como para afrontar el pago del micro préstamo.
Es por ello que puedes solicitar un microcrédito online estando desempleado o jubilado.
Lo único que necesitas es demostrar que:
- obtienes unos ingresos regulares,
- o que tienes suficientes ahorros como para devolver tu microcrédito online a tiempo.
De la misma manera, también es posible contratar un microcrédito con ASNEF, al contrario que con la banca tradicional.
Microcréditos online urgentes para el consumo
Un crédito al consumo es el nombre que reciben los créditos personales que tienen como finalidad financiar el consumo del prestatario.
Dado que la palabra consumo abarca un rango muy amplio, este tipo de microcrédito rápido es quizás el más solicitado por los particulares ante una necesidad de dinero urgente.
Seguramente, tratas de mantener mes a mes una previsión de gastos de tu economía doméstica para evitar imprevistos. Sin embargo, puede que necesites afrontar el pago puntual de, por ejemplo:
- Una lavadora nueva
- La reparación de la caldera
- La compra de libros de texto
- Etc.
Este es el momento justo para solicitar tu minicrédito al consumo.
Los minicréditos al consumo te servirán como vía de financiación de tus gastos cotidianos en aquellos momentos en que no dispongas de liquidez.
Las ventajas de los minicréditos al consumo son muchas y variadas:
- Dinero urgente al instante
- Solicitud 100% online
- Sin dar explicaciones
- Sin nóminas ni avales
- Puedes disponer del dinero el mismo día
Dos alternativas a microcréditos para el consumo
- Tarjeta de crédito: En ocasiones, una tarjeta de crédito puede ser una mejor opción de financiación, especialmente si tu historial crediticio es bueno y estás pensando en devolver la cantidad de tu microcrédito en un periodo de tiempo pequeño, pues una tarjeta de crédito te permite devolver un importe sin intereses al mes siguiente.
- Línea de crédito: En caso de que seas empresario o necesites disponer de financiación en efectivo de manera recurrente, la solución puede ser, quizá, una línea de crédito.
¿Cómo puede ayudarte Matchbanker?
En la actualidad, el mercado crediticio está repleto de entidades financieras dispuestas a ofrecerte dinero.
Ante tanta oferta disponible, tratar de comparar manualmente los diferentes microcréditos que ofrecen cada una de ellas, a qué tipo de interés, con qué plazos de devolución etc. es una tarea prácticamente imposible.
Sin embargo, esta diversidad es positiva para el usuario, porque:
- Hace que el mercado sea competitivo
- Hace que las entidades bancarias ajusten sus precios para ofrecer un producto interesante
Debido a esto, las entidades financieras online se encuentran constantemente cambiando sus ofertas, promociones, tasas de interés y honorarios… según el mercado financiero.
Por este motivo, es importante que compares los diferentes productos que ofrecen estas entidades de crédito online y en qué condiciones. Para ello debes contar con una información actualizada, con el objetivo de determinar cuál es el mejor minicrédito para ti.
Con nuestro comparador podrás encontrar la cantidad de dinero urgente que necesitas al mejor interés posible.
Desde Matchbanker, te ayudamos a comparar los mejores microcréditos del mercado crediticio español, ofreciéndote información clara y actualizada acerca de los requisitos y condiciones de cada uno de ellos.
Matchbanker únicamente presenta entidades fiables, seguras y con cientos de clientes satisfechos.
¿Cuál es la diferencia entre un préstamo y un crédito?
Muchas entidades financieras utilizan los términos crédito y préstamo sin distinguir entre su significado económico.
Pero los dos términos son más que palabras clave que se pueden emplear indistintamente con el fin de dar variedad al contenido; representan dos productos financieros diferentes.
Que algunas empresas prestamistas consideren los dos términos sinónimos puede fácilmente acarrear confusiones por parte del cliente y, por eso, puede resultar muy difícil conocer cuáles son las diferencias entre los dos términos crédito y préstamo.
Los dos términos se diferencian en tres categorías:
- La temporalidad
- Los intereses
- El motivo
A continuación, te explicaré cómo.
La temporalidad: Un préstamo se concede durante un plazo determinado, lo cual también se aplica a un crédito, aunque el plazo de un crédito se puede renovar o ampliar. Además, conforme se va utilizando, se sigue disponiendo del resto del importe acumulado en la cuenta o tarjeta.
Los intereses: En cuanto a los intereses, suelen ser más altos con un crédito que con un préstamo, pero los intereses de un crédito se generan según el dinero del que efectivamente se haya dispuesto, pues solo se paga por la cantidad utilizada.
El motivo: Normalmente, se solicita un préstamo para financiar un bien o servicio, mientras que un crédito se concede para saldar pagos y para afrontar momentos puntuales de liquidez.
En resumen…
Después de haber leído esta página sabes que:
- Los microcréditos son pequeñas cantidades de dinero que se conceden de inmediato.
- Puedes contratar un microcrédito online sin presentar un aval ni una nómina.
- Existen sistemas informáticos, como Instantor, que permiten la solicitud de un microcrédito sin aportar documentación.
- Puedes solicitar microcréditos sin intereses si es la primera vez que acudes a este tipo de financiación.
- Crédito y préstamo no son sinónimos ya que representan dos productos financieros diferentes.
Opiniones
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