Préstamos personales baratos

Descubre los mejores préstamos personales baratos del momento en Matchbanker. Compara para encontrar los mejores préstamos y créditos personales baratos para ti.

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Refinanciación
La refinanciación de los préstamos le permite sustituir la obligación de la deuda actual por otra con condiciones más favorables.
Actualizado marzo 3, 2024
45.286 han elegido esto en los últimos 31 días
10.0
Reseña
Cantidad 100 – 50.000 €
Duración 3 – 120 meses
TAE 5 – 289 %
Desembolso estimado Hoy 14:54
  • 100% Online
  • Respuesta inmediata
  • Tu oferta en 2 minutos
Ejemplo: Para una solicitud de préstamo con aval hipotecario igual a 15.000€, con un periodo de devolución de 5 años (60 meses) y un TAE de 5%, deberás devolver un monto igual a 26.000€. Plazo mínimo: 3 meses – plazo máximo: 120 meses. TAE mínima 5% – TAE máxima 289%. MyLoan24 es operado por la compañía detrás de este sitio de comparación.
5.357 han elegido esto en los últimos 31 días
Reseña
Cantidad 100 – 1.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 0 – 396 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Dinero en tu cuenta en pocas horas
  • Acepta todo tipo de historial de crédito
  • Servicio completamente gratuito y seguro
Ejemplo: Para una línea de crédito de 1.000 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, TAE 20,04% traducido en un 1,67% mensual, el importe total a devolver será de 1.111,84€. Préstamos a devolver entre 3 meses y 12 meses con una TAE mínima del 0% y una TAE máxima del 396%
21.911 han elegido esto en los últimos 31 días
9.1
Reseña
Cantidad 100 – 1.500 €
Duración 91 – 120 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Pago en 15 minutos
  • Acepta ASNEF
  • Sin cargo por el servicio
Ejemplo: Para un préstamo de 300€ para devolución en 120 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Devolver entre 91 y 120 días con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%.
6.156 han elegido esto en los últimos 31 días
7.8
Reseña
Cantidad 100 – 5.000 €
Duración 6 – 60 meses
TAE 0 – 390 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Tu oferta en 2 minutos
  • Desembolso inmediato
  • Gran porcentaje de aprobación
Ejemplo: Crédito de 1.000€. A devolver en 24 meses. Interés fijo anual 59,88%. Cuota mensual 72,40€. Sin comisión de apertura, de estudio o por cancelación anticipada. TAE 79,38%. Cantidad total a devolver 1.737,61€. Devuélvelo en un plazo desde 6 a 60 meses. TAE mínimo 0% – TAE máximo 390%.
2.477 han elegido esto en los últimos 31 días
7.2
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 4 – 95 %
Desembolso estimado Mañana 12:54
  • Respuesta rápida a tus necesidades financieras
  • Servicio de desembolso inmediato
  • Alta tasa de aprobación
Ejemplo: Ejemplo: Para una línea de crédito de 1.000 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, TAE 48%, el importe total a devolver será de 1.120€. Préstamos a devolver entre 3 meses y 12 meses con una TAE mínima del 4% y una TAE máxima del 95%
5.468 han elegido esto en los últimos 31 días
6.7
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Aprobado en 14 minutos
  • Completa la solicitud online
  • 94% de las solicitudes son aprobadas
Ejemplo: Para un préstamo de 300€ para devolución en 67 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Devolver entre 61 y 90 días con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%.
20.257 han elegido esto en los últimos 31 días
7.8
Reseña
Cantidad 50 – 50.000 €
Duración 62 – 2920 días
TAE 0 – 317 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Permite ASNEF
  • Sin papeleos
  • Obtén 300€ sin intereses
Ejemplo: Importe del préstamo: 300 € de 62 días., coste préstamo: 0€. Total a devolver: 300€. TAE 0%. Servicio con obligación de pago mediante suscripción anual (29,90€, iva incluido). Préstamos a devolver entre 62 y 2920 días. TAE con una mínima de 0% y máxima de 317%.
2.948 han elegido esto en los últimos 31 días
8.2
Reseña
Cantidad 50 – 2.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Aprobación instantánea
  • Recibe tu dinero en poco minutos
  • Gran porcentaje de aprobación
Ejemplo: Para el primer préstamo rápido: 300€ a devolver en 65 días. Cuota mensual constante de 143.50€. Intereses y honorarios: 10.90€. Cantidad total a devolver: 310.90€; TAE: 19%. Préstamo a devolver en un mínimo de 61 días y un máximo de 90 días, con un TAE mínimo de 0% y un máximo de 36%.
5.734 han elegido esto en los últimos 31 días
7.7
Reseña
Cantidad 100 – 50.000 €
Duración 61 – 730 días
TAE 3 – 380 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Acepta ASNEF
  • 100% Online
  • Reunificación hasta 50.000€
Ejemplo: Para una solicitud de crédito de 1,000€ a pagar en 12 cuotas mensuales, deberás devolver un total de 1342,22€ en cuotas de 111,85€/mes correspondiente a un TAE del 81%. Duración comprendida entre 61 y 730 días, con un TAE mínimo de 3% y un máximo de 380%.
1.224 han elegido esto en los últimos 31 días
7.4
Reseña
Cantidad 100 – 1.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 317 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Dinero en un par de horas
  • Amplia gama de préstamos, duraciones y bajas tasas de interés
  • Sin letra pequeña, con total transparencia y seguridad
Ejemplo: Ejemplo: 300€ de 66 días. Coste préstamo: 45.26€. Total a devolver: 345.25€. TAE 203.72%. Préstamos a devolver entre 61 y 90 días. TAE con una mínima de 0% y máxima de 317%.

Préstamos personales baratos con Matchbanker

Préstamos personales baratos

¿Sabías que puedes pedir préstamos personales online baratos de forma fácil y rápida? Los préstamos personales baratos son un tipo de préstamo que se ha hecho muy popular entre personas que tienen inconvenientes financieros de todo tipo y buscan una alternativa económica para vivir así con mayor tranquilidad.

En Matchbanker hemos seleccionado los préstamos personales más baratos para que puedas liquidar ese pago que tanto te preocupa. Este tipo de préstamos son una alternativa financiera para aquellos usuarios que necesitan cubrir necesidades financieras de todo tipo al instante. Por esa misma razón, queremos darte más información.

En este artículo te proporcionamos datos como:

  • Préstamos personales baratos, ¿qué son?
  • Requisitos para solicitar préstamos personales baratos
  • Ventajas de los préstamos personales baratos
  • Por qué los usuarios solicitan este tipo de préstamos
  • … ¡Y mucho más!

Por qué puedes confiar en Matchbanker

2014 Ayudamos a los consumidores españoles desde 2014
+100.000 Clientes han encontrado un préstamo
+200 Bancos están trabajando con nosotros en toda Europa

Matchbanker funciona como un comparador de préstamos online que te proporciona una lista completamente actualizada de productos financieros, detallando sus intereses, características, requisitos y ventajas.

Además, puedes conocer ofertas que se encuentran activas por tiempo limitado, pues siempre existen ofertas dignas de mencionar para todo tipo de perfiles y usuarios, como por ejemplo, los préstamos sin intereses.

Una vez que hayas encontrado el préstamo perfecto para ti, lo único que deberás hacer será hacer click en el botón de ‘solicitar ahora’ en color verde, y rellenar un sencillo formulario con tus datos personales.

Nuestro servicio es no vinculante y completamente gratuito. Esto significa que nadie te va a cobrar nada por hacer uso de nuestra lista, ni el préstamo que elijas será más caro por solicitarlo mediante nuestra página. Nuestra misión es ayudar a nuestros usuarios.

De hecho, Matchbanker está actualmente presente en nueve países, y esto se debe únicamente a la satisfacción de nuestros usuarios con el servicio que prestamos.

Si quieres saber más de nuestro servicio, puedes leer más en la sección “sobre nosotros”.

¿Qué son los préstamos personales baratos?

Los préstamos personales baratos son una opción financiera que te permite obtener fondos para cubrir necesidades inmediatas o proyectos importantes. Estos préstamos son ofrecidos por entidades financieras y te brindan la flexibilidad de obtener una suma de dinero específica, que luego debes reembolsar en cuotas mensuales acordadas.

La característica clave de los préstamos personales baratos es que generalmente vienen con tasas de interés más bajas en comparación con otras formas de financiamiento.

Estos préstamos pueden ser utilizados para diversas finalidades, como consolidar deudas, realizar mejoras en el hogar, cubrir gastos médicos inesperados, o incluso para tomar unas merecidas vacaciones.

La cantidad que puedes pedir prestada y el plazo para devolver el préstamo dependerá de tu historial crediticio y de las políticas del prestamista.

Es importante recordar que mientras los préstamos personales baratos pueden ser una alternativa útil en ciertas situaciones, siempre debes considerar cuidadosamente tus necesidades y capacidad de pago antes de comprometerte con uno.

Importe del préstamo3 000 €
Plazo4 años (48 meses)
Cuota mensual constante70,44 € – 81,96 €
Tipo de Interés Nominal TINMín. 5,99 % – Max 13,99 %
TAEMín. 6,16 % – Máx 14,92 %
Duración mínima – máxima3 – 120 meses
Comisión de apertura0 %
Otros Gastos0 €
Total intereses381,18 € – 934,29 €
Total Pagos3 381,18 € – 3 934,29 €

Préstamos personales baratos sin necesidad de aval

Los préstamos personales baratos sin necesidad de aval son una opción para aquellos que buscan obtener financiamiento sin comprometer propiedades u otros activos.

Estos ofrecen beneficios notables al no requerir garantía, lo que significa que no es necesario poner en riesgo bienes personales. Son útiles para personas que no pueden o no desean proporcionar una garantía.

La principal ventaja es la falta de requisito de aval. Esto los hace más accesibles. La solicitud y aprobación suelen ser más rápidas debido a la falta de proceso de valoración de activos.

No obstante, los prestamistas suelen compensar el riesgo cobrando tasas de interés más altas. Esto puede resultar en costes adicionales a largo plazo.

Es fundamental que los solicitantes evalúen cuidadosamente su capacidad para reembolsar el préstamo en el plazo acordado.

Matchbanker está aquí para ayudarte a comparar diferentes opciones de préstamos personales en España. Nuestro objetivo es proporcionar información transparente y precisa para que puedas tomar decisiones financieras informadas.

Ventajas y desventajas de los préstamos personales baratos

Los préstamos personales baratos son una opción que puede brindar ciertas ventajas financieras, así como también algunos aspectos a considerar. Aquí presentamos las ventajas y desventajas a tener en cuenta al considerar:

Ventajas

  • Intereses más bajos: Ofrecen tasas de interés más asequibles en comparación con otras formas de financiamiento.
  • Flexibilidad: Permiten flexibilidad en los plazos de pago y montos, lo que puede adaptarse a las necesidades individuales.
  • Accesibilidad: Con requisitos menos estrictos que algunos otros tipos de créditos, es posible que más personas califiquen para estos préstamos.

Desventajas

  • Requisitos de crédito: Aunque los requisitos son menos estrictos, aún se evalúa la solvencia crediticia, lo que puede limitar el acceso para algunas personas.
  • Costes asociados: Existen costes asociados como comisiones y cargos adicionales.
  • Tentación de endeudamiento: Al ser accesibles, hay riesgo de incurrir en más deuda de la necesaria.

Es fundamental considerar tanto los beneficios como las posibles desventajas al optar por préstamos personales baratos.

Los préstamos más rentables siempre serán los que se adapten mejor a tu situación personal, a la cantidad que necesitas y el plazo en el que puedes devolver el dinero.

Los mejores lugares para obtener préstamos personales baratos

En Matchbanker comprendemos la importancia de proporcionar información transparente y confiable para ayudarte a tomar decisiones financieras informadas.

La comparación entre los proveedores de préstamos es una etapa crucial en el proceso de búsqueda de préstamos personales baratos por las siguientes razones:

  • Tasas de interés: Comparar te permite encontrar las ofertas más atractivas en términos de tasas de interés, lo que puede ahorrarte dinero a lo largo del tiempo.
  • Plazos de pago: Encontrar un plazo que se ajuste a tus necesidades y posibilidades financieras es esencial para evitar cargos innecesarios.
  • Cargos y comisiones: Al comparar, puedes identificar qué prestamistas ofrecen términos más transparentes.
  • Reputación del prestamista: Observar puntuaciones en plataformas como Trustpilot puede darte una idea de la satisfacción de los clientes anteriores.

Es importante recordar que tomar un préstamo es una responsabilidad financiera seria. Al comparar los préstamos te preparas para:

  • Tomar una decisión informada: Comparar te permite tomar decisiones informadas basadas en tus necesidades y capacidad financiera.
  • Evitar sorpresas desagradables: Puedes identificar los términos y condiciones más favorables y evitar sorpresas desagradables en el futuro.
  • Asegurar tasas atractivas: Encontrar las tasas de interés más atractivas disponibles en el mercado, lo que puede tener un impacto significativo en el coste total del préstamo.
Proveedor del préstamo Puntuación en Trustpilot
Financiar24
3.8 TrustScore: 3.8
Binixo
3.5 TrustScore: 3.5
Crezu
2.9 TrustScore: 2.9
Mi Crédito-OK
3.8 TrustScore: 3.8
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
FiestaCredito
4.2 TrustScore: 4.2

¿Cuánto puedes pedir prestado?

La cantidad que el usuario puede solicitar al pedir préstamos personales baratos puede variar según el prestamista. En términos generales, las cuantías mínimas que se pueden solicitar varían desde los 50 € hasta los 1.000 €. Sin embargo, si tienes un buen historial crediticio y eres capaz de demostrar al prestamista que cumples con los plazos de pago, esta cantidad puede ser mayor.

Por el momento, en Matchbanker, los prestamistas son diversos. En la siguiente tabla puedes observar la comparación de todas las opciones disponibles con los importes mínimos y máximos que se pueden solicitar, las tasas que conlleva cada préstamo como el porcentaje de Tasa Anual Equivalente (TAE), el período de duración del préstamo y más información de utilidad de cara al usuario.

Ten en cuenta que:

  • Puedes solicitar precisamente la cantidad que necesitas.
  • Puedes elegir cuándo y de qué forma quieres devolver el dinero.
  • Es posible solicitar préstamos las 24 horas del día, durante los siete días de la semana.
Proveedor del préstamo Monto del préstamo Monto del préstamo 50 – 50.000 €
Mi Crédito-OK 50 – 50.000 €
MicroCreditos24 50 – 2.000 €
MyLoan24.com 100 – 50.000 €
CreditYES 100 – 1.000 €
Casheddy 100 – 1.500 €
Financiar24 100 – 5.000 €
Binixo 100 – 10.000 €
Crezu 100 – 10.000 €
MrFinan 100 – 50.000 €
FiestaCredito 100 – 1.000 €

Encuentra el mejor préstamo personal barato con Matchbanker

Encontrar el mejor préstamo personal barato es posible y más fácil que nunca gracias a los recursos en línea. En Matchbanker, ponemos a tu disposición las mejores opciones de prestamistas a los que puedes acceder. Nuestra lista actualizada te proporciona los principales prestamistas más rentables con los que puedes pedir tu préstamo personal barato ideal y poner así solución financiera a tus inconvenientes.

Además de comparar las opciones disponibles que tú mismo puedes solicitar, se recomienda comparar y tener en cuenta también las tasas de interés, las TAE (Tasa Anual Equivalente), así como los posibles costes adicionales que estos préstamos puedan cargar, como los costes por pago atrasado. Es por esto que siempre recomendamos comparar las diferentes ofertas en la web antes de realizar una solicitud, pues la rentabilidad y términos de un préstamo personal dependerá siempre del perfil del solicitante, sus ingresos y su historial crediticio.

Son muchos los usuarios que ya han recurrido a los préstamos personales baratos para poner una alternativa financiera a sus inconvenientes económicos. Tener en cuenta las distintas opciones posibles es fundamental.

Para más información y ante cualquier duda, el usuario siempre puede contactar con el servicio de atención al cliente de Matchbanker.

Calculadora de préstamo

Ingrese los detalles de su préstamo.

50 € 50.000 €
3 meses 120 meses
5 % 289 %

Mensualidad

Costos totales

Reembolso

¿Qué es la TAE?

La tasa anual equivalente (TAE) es un factor fundamental al considerar opciones de financiamiento, como los préstamos personales baratos. Esta cifra representa el coste total del préstamo en términos de porcentaje anual, incluyendo tanto los intereses como las comisiones asociadas.

En esencia, la TAE proporciona una visión completa de lo que pagaría por el préstamo durante un año, permitiéndote comparar diferentes ofertas de manera más informada.

Cuando se buscan préstamos personales baratos en España, la TAE es una herramienta esencial. Al comparar diferentes prestamistas y sus TAE, podrás identificar cuál opción podría ser más favorable para sus necesidades financieras. Recuerda que la TAE considera no solo los intereses, sino también otros costes, como comisiones y gastos adicionales.

Ten presente que la TAE es una herramienta valiosa para tomar decisiones financieras informadas. Al considerar préstamos personales baratos observa, además de las tasas de interés, la TAE para tener una imagen completa de los costes asociados.

Para obtener información adicional y detallada sobre la TAE en España, te recomendamos visitar el sitio web del Banco de España.

Proveedor del préstamo TAE TAE 0 – 396 %
CreditYES 0 – 396 %
Casheddy 0 – 36 %
Financiar24 0 – 390 %
Crezu 0 – 36 %
Mi Crédito-OK 0 – 317 %
MicroCreditos24 0 – 36 %
FiestaCredito 0 – 317 %
MrFinan 3 – 380 %
Binixo 4 – 95 %
MyLoan24.com 5 – 289 %

Tus derechos como consumidor

Cuando se trata de préstamos personales baratos en España, tienes varios derechos como consumidor que debes conocer:

  • Derecho de retracto de 14 días: Después de contratar un préstamo, tienes 14 días para reconsiderar y cancelar sin penalizaciones.
  • Periodo de reflexión de 48 horas: Durante las primeras 48 horas posteriores a la firma, puedes retractarte sin costes adicionales.
  • Derecho a solicitar un plan de amortización: Tienes el derecho de solicitar un plan detallado que muestre cómo se pagarán las cuotas del préstamo.
  • Derecho a pago anticipado: Puedes reembolsar anticipadamente parte o la totalidad del préstamo en cualquier momento.
  • Derecho a recurso: Si surge algún problema, tienes el derecho a presentar una queja y recibir asistencia.

Para obtener más detalles sobre tus derechos como consumidor, visita el sitio web del Centro Europeo del Consumidor en España.

¿Cuándo podrían ser útiles los préstamos personales baratos?

Los préstamos personales baratos son una opción financiera que puede resultar útil en varias circunstancias. Si bien es esencial recordar que tomar un préstamo siempre debe considerarse cuidadosamente, aquí hay algunas situaciones en las que los préstamos personales baratos podrían ser una alternativa viable:

  • Gastos inesperados: Cuando te enfrentas a gastos imprevistos, un préstamo personal barato podría ayudarte a cubrir los costos de manera oportuna.
  • Consolidación de deudas: Si tienes varias deudas con tasas de interés más altas, consolidarlas en un solo préstamo personal a bajo interés podría reducir tus pagos mensuales.
  • Proyectos importantes: Si tienes proyectos personales importantes, un préstamo personal barato podría brindarte los fondos necesarios para llevar a cabo tus objetivos.
  • Oportunidades limitadas: En algunas ocasiones, podría surgir una oportunidad única de inversión o compra, y un préstamo personal asequible podría permitirte aprovecharla sin comprometer tu estabilidad financiera a largo plazo.

Recuerda que los préstamos personales baratos son una opción, y siempre es recomendable analizar tu situación financiera y evaluar si es la alternativa adecuada.

¿Quién puede solicitar un préstamo personal barato?

Los requisitos básicos para poder obtener préstamos personales baratos son los siguientes:

  • Ser mayor de edad y tener capacidad de obrar
  • Tener un DNI o NIE en vigor
  • Tener una cuenta bancaria a tu nombre
  • Tener ingresos regulares demostrables
  • Tener un teléfono móvil a tu nombre
  • Tener una dirección e-mail para enviarte el contrato e información de tu préstamo

Cumpliendo estos seis requisitos, las entidades que conceden préstamos personales baratos estudiarán tu solicitud.

Como ya te hemos explicado, esto no te asegura que vayan a aceptarla. Sin embargo, conocerás pronto el resultado ya que muchas de ellas cuentan con respuesta inmediata.

¿Cómo pedir un préstamo personal barato online?

Para pedir un préstamo personal barato online puedes leer los siguientes pasos, los cuales te facilitarán el proceso de solicitud:

  1. Echa un vistazo a nuestra lista de préstamos: Dirígete a la lista de préstamos y selecciona el más adaptado a tu situación.
  2. Completa la solicitud: Rellena los datos necesarios y así el banco podrá estudiar tu caso.
  3. Aceptación o rechazo de tu crédito: Recibirás una respuesta por parte del banco, depende de la cantidad solicitud podrá llevar hasta 48 horas.
  4. Recepción del préstamo: En el caso de que tu préstamo personal haya sido aprobado, recibirás el dinero solicitado en tu cuenta bancaria.

¿Cómo presupuestar para préstamos personales baratos?

Un presupuesto efectivo te ayuda a comprender tus ingresos, gastos y capacidad de pago. Algunos pasos clave para presupuestar son los siguientes:

  • Evalúa tus ingresos y gastos: Anota todos tus ingresos y gastos mensuales para tener una visión clara de tu situación financiera.
  • Determina tu capacidad de pago: Calcula cuánto puedes destinar a un pago mensual de préstamo sin comprometer tu estabilidad financiera.
  • Prioriza tus necesidades: Identifica los gastos esenciales y prioritarios, y busca áreas donde puedas recortar gastos no esenciales.
  • Compara opciones: Utiliza herramientas de comparación para evaluar diferentes préstamos personales baratos disponibles en el mercado.
  • Planifica los pagos: Antes de decidirte por un préstamo, asegúrate de que puedas cumplir con los pagos mensuales de manera constante.

Descarga nuestra plantilla de presupuesto para comenzar tu proceso de planificación financiera. Recuerda que los préstamos personales baratos pueden ser una alternativa, pero es fundamental tener una comprensión completa de tu situación financiera.

Si no estás seguro de que tu préstamo vaya a ser concedido, o quieres probar varias opciones, puedes realizar la solicitud en más de una entidad. Además, si luego no te interesa, puedes simplemente declinar la oferta, sin compromiso alguno.

Preguntas frecuentes sobre créditos personales baratos

¿Qué son los créditos o préstamos personales baratos?

Los créditos o préstamos personales baratos son ayudas financieras que te concede un banco para solucionar problemas económicos.

¿Dónde están los préstamos personales más baratos?

Los préstamos personales más baratos puedes encontrarlos online. Matchbanker te trae una lista con las mejores ofertas de préstamos personales.

¿Qué banco da los préstamos personales más baratos?

No hay un banco específico que tenga el préstamo personal más barato ya que varía según las necesidades de las personas: cantidad, tiempo de devolución, etc. Ver entidades prestamistas aquí.

¿Puedo pedir un préstamo personal barato sin requisitos?

Todas las entidades bancarias te pedirán unos requisitos mínimos como puede ser tu documento de identidad. Depende de la cantidad y el banco tendrás que entregar más o menos papeleos.

En Matchbanker encontrarás diferentes opciones, todas ellas caracterizadas por su transparencia: siempre te informaremos en caso de que debas contratar productos adicionales.

¿Qué buscan los usuarios al solicitar un préstamo personal barato?

Muchos usuarios han solicitado préstamos personales baratos. Los principales motivos son los siguientes:

  • Emergencias médicas. La salud es un pilar fundamental en la vida y poder cubrir estas emergencias médicas es esencial.
  • Hacer frente a inconvenientes. Los inconvenientes pueden ser varios y es importante poder hacerles frente gracias a los préstamos personales baratos en línea.
  • Invertir en ideas de negocio. Gracias a los préstamos personales baratos, los usuarios pueden impulsar ese negocio que tanto ansían.
  • Otros motivos. Cuando se trata de finanzas y economía personal, los motivos por los que los usuarios recurren a los préstamos personales baratos son infinitos.

Aunque los préstamos personales baratos parecen ofrecer una solución idónea, se recomienda investigar sobre todas las condiciones y requisitos posibles de los prestamistas.

De esta manera, usar el servicio de Matchbanker puede ayudarte a conocer mejor las características de los diferentes productos y así tomar una decisión con respecto a los que se adaptan más a tus necesidades y son más rentables para tu situación.

Préstamos personales baratos y rápidos: ¿es posible?

Si estás buscando préstamos personales baratos es muy probable que necesites el dinero con cierta urgencia. Sencillamente, la gente no busca financiación hasta que no la necesita y casi todos los pagos van siempre vinculados a una fecha límite.

Te alegrará saber que si es posible encontrar un préstamo que sea rentable a la par que rápido, pues las entidades online han sido capaces de desarrollar un proceso de solicitud eficiente que permita una respuesta inmediata a la solicitud. 

En nuestra lista de préstamos encontrarás diversas entidades que se caracterizan por ofrecer créditos personales baratos, además de por ofrecer una respuesta inmediata sobre tu préstamo, por lo que no deberás esperar semanas para tener una respuesta.

Proveedor del préstamo Desembolso estimado Fecha estimada de pago
MyLoan24.com Hoy 14:54
Hoy
CreditYES Mañana 08:00
Mañana
Casheddy Mañana 08:00
Mañana
Financiar24 Mañana 08:00
Mañana
Crezu Mañana 08:00
Mañana
Mi Crédito-OK Mañana 08:00
Mañana
MicroCreditos24 Mañana 08:00
Mañana
MrFinan Mañana 08:00
Mañana
FiestaCredito Mañana 08:00
Mañana
Binixo Mañana 12:54
Mañana
La mayoría de ellos pueden darte una respuesta en apenas segundos y, una vez que hayas dado tu visto bueno a la oferta que te envíen y hayas revisado tu contrato, te transferirán el dinero el mismo día.

¿Cómo funcionan estos préstamos para conseguir un proceso de aprobación tan rápido? 

Muchos usuarios se preguntan a menudo cuál es el truco para que una entidad pueda ofrecer respuesta inmediata a su solicitud de préstamo. 

Antes, era necesario ir al banco a explicar cuál era la finalidad del dinero de tu préstamo, tras lo que te decían la documentación que necesitaban para comprobar si finalmente aceptarían tu solicitud.

Así, te ibas a casa, reunías la documentación y volvías con una gran carpeta de papeles, esperando a que ellos hicieran sus comprobaciones y te llamaran. ¡Hoy en día esto es un sinsentido!

Por ello, han surgido instituciones financieras mayormente de capital privado, que son capaces de gestionar todo el proceso online. Lo único que deberás hacer es facilitar tus datos a través de un formulario en su web y esperar respuesta, que tardará apenas unos minutos.

Pero, de nuevo: ¿cómo procesan la información para ofrecer una respuesta inmediata? Simplemente, se aprovechan de las posibilidades que ofrecen ciertos sistemas informáticos. 

La respuesta inmediata es posible gracias a la utilización de sistemas que cuentan con verificación automática, como Instantor, que únicamente utilizando los datos de tu banca online, es capaz de verificar tu identidad y determinar tu capacidad económica para hacer frente al préstamo.

Préstamos personales baratos con ASNEF

¿Los prestamistas tradicionales te rechazan automáticamente porque estás listado en ASNEF?

Con un préstamo online, esto no tiene por qué ser así. Hoy en día existen prestamistas que conceden créditos con ASNEF siempre y cuando consideren que puedes hacer frente al pago de tu préstamo.

De hecho, en nuestro listado de préstamos encontrarás gran cantidad de entidades que estudiarán tu solicitud aunque estés en ASNEF.

Sin embargo, que un prestamista estudie la opción de conceder préstamos personales baratos con ASNEF no quiere decir que vaya a aceptar tu solicitud automáticamente.

Para que te concedan un préstamo con ASNEF, el prestamista debe estar seguro de que tienes la capacidad económica de devolver el préstamo al finalizar su plazo. Por ello, la gran mayoría de entidades requerirá que dispongas de ingresos regulares.

Como es lógico, un impago os afectaría negativamente a ambos, así que mejor evitarlos. Concederte un préstamo que probablemente acabe en impago no solucionaría tu problema, sino que únicamente lo aplazaría y lo agravaría, ya que podría derivar en más deudas.

Además, un requisito bastante común para conceder préstamos con ASNEF es que la deuda no supere una cantidad límite, que varía según la entidad.

Que tu préstamo sea aprobado también depende de qué tipo de deuda sea. Es más probable que tu préstamo sea aceptado si la razón por la que has sido registrado en ASNEF es por una deuda telefónica, de gas o de una compañía eléctrica, que si estás listado por una deuda bancaria.

Recuerda que la solicitud de préstamo es totalmente gratuita, y apenas lleva unos minutos.

préstamos con asnef
préstamos online

Los préstamos personales bancarios más baratos

Si acudes a un banco tradicional tratando de encontrar los préstamos personales más baratos es probable que encuentres opciones con tipos de interés muy interesantes… pero que impliquen la contratación de un seguro, la domiciliación de tu nómina, u otro tipo de productos financieros adicionales.

Si estás evaluando qué banco ofrece los préstamos personales más baratos, cuando hagas tu comparativa, debes tener en cuenta los costes y el papeleo de todos estos servicios adicionales que es necesario contratar:

  • Cambiar tu nómina de banco
  • Contratar un seguro asociado
  • Contratar una tarjeta de crédito
  • Contratar un plan de pensiones
  • Convertirte en accionista del banco

Estos son solo algunos ejemplos de lo que los bancos te pueden poner como requisito para aprovecharte de un interés más bajo.

Sin embargo, lo cierto es que también hay varias empresas que se caracterizan por ofrecer préstamos similares a los bancarios pero siempre con buenas condiciones, por lo que no es arriesgado incluirlas entre los préstamos bancarios más baratos disponibles.

Recuerda que, en muchos casos, el préstamo más barato no es el ofrecido por la entidad que más tarda en evaluar tu historial y tu perfil. Rápido no debe ser sinónimo de caro, y por ello la mayoría de entidades online te permiten contar con tu dinero el mismo día sin cobrarte una fortuna por ello.

Préstamos personales más baratos sin vinculación

En muchas ocasiones, la solicitud de un préstamo viene asociada a la contratación de productos extra, requisito de las entidades para conceder el préstamo. 

Si quieres encontrar préstamos personales baratos sin condiciones extra ni obligación de contratar servicios adicionales, echa un vistazo a nuestro listado de prestamistas.

De esta manera, evitarás el clásico problema asociado a los bancos de tener que preocuparte en el futuro por cumplir las condiciones de una cuenta corriente o una tarjeta de crédito que te hayan obligado a contratar y que realmente nunca usas.

Las ventajas de los préstamos que encontrarás en Matchbanker son muchas y variadas:

  • No será necesario contratar productos extra
  • No tendrás que abrir una nueva cuenta bancaria
  • No tendrás que visitar la oficina del banco en persona
  • No te exigirán un aval para que tu préstamo sea aprobado
  • Podrás usar el dinero sin dar explicaciones 

¿Cómo puedo saber si el préstamo que contrato es seguro?

Si quieres saber si los mejores préstamos personales baratos son seguros, podemos ayudarte. Hemos reunido un amplio listado de prestamistas fiables que cumplen con las regulaciones españolas y europeas en materia de servicios de financiación.

En Matchbanker nos esforzamos diariamente por mantener nuestras bases de datos actualizadas y ofrecerte siempre la información más precisa posible.

De esta manera, podrás estar seguro de que los préstamos recogidos en nuestra web son totalmente fiables y usarán tus datos únicamente para lo que han sido recogidos.

Si decides investigar por tu cuenta y en tu búsqueda encuentras algo demasiado bueno para ser verdad, ofrecido por una empresa totalmente desconocida, asegúrate de que es una empresa legal que respetará tus derechos antes de proporcionarles tus datos.

Si eliges una de nuestras propuestas, será mucho más sencillo comparar las diferentes opciones, y puedes asegurarte de que todas ellas son seguras, ya que cumplen con las regulaciones y normativas europeas. 

Además, desde Matchbanker recomendamos nunca pagar nada por adelantado, y exigir un contrato que detalle los servicios prestados por la entidad, la cantidad prestada, los intereses y el total a devolver.

Consejos para contratar un préstamo personal barato

  1. Pide solo la cantidad que necesites, no pidas por si acaso.
  2. Compara la TAE: Esta tasa recoge los intereses que deberás pagar añadido a cualquier comisión generada, por lo que te dirá si son préstamos personales baratos en términos relativos.
  3. No pidas un préstamo para pagar otro, especialmente si el segundo tiene más interés que el primero.
  4. Asegúrate de que podrás devolver el dinero dentro del plazo.
  5. No te limites a tu banco, compara más opciones.

Si crees que vas a tener problemas para devolver tu préstamo, debes valorar si te merece la pena contratar un préstamo en el que tengas que pagar menos en las cantidades mensuales, pero a un mayor plazo, ya que de esta manera la deuda durará más y será más cara

La ventaja es que tendrás menos riesgo de impago porque la cantidad a pagar cada mes será más pequeña.

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Costes de los préstamos personales baratos

Para elegir entre los préstamos personales baratos es necesario entender sus costes, por lo que vamos a echar un vistazo a los más comunes:

  • Comisión de apertura: Algunos prestamistas te cobran una comisión por contratar el préstamo. Es típico en las hipotecas y en los préstamos personales de grandes cantidades. La mayoría de nuestros prestamistas no cobran este tipo de comisión.
  • Intereses: Es el beneficio que obtendrá el prestamista por prestarte dinero.
  • Tarifa por devolución anticipada: Si devuelves antes el préstamo, el prestamista no contará con el capital que pretendía obtener, así que te cobrará una tarifa. Sin embargo, algunos de nuestros préstamos tienen devolución anticipada gratuita.
  • Tarifa por aplazamiento del pago: Te darán la opción de pagar más tarde sin pagar los siempre altos intereses de demora.
  • Tarifa por avisos de impago: Si no pagas dentro del plazo, el prestamista te enviará un aviso y te cobrará una tarifa por ello. Generalmente no supera los 20 € por aviso. 
  • Interés de demora: Con los retrasos de pago deberás pagar un interés por cada día de retraso y puede ser un porcentaje bastante elevado.

Como ves los gastos se multiplican cuando no pagas a tiempo y los préstamos personales baratos pierden su sentido. Pero si cumples con tus obligaciones respecto a los plazos, con los prestamistas que encontrarás en nuestra lista normalmente solo tendrás que pagar los intereses.

Asegúrate de leer bien el contrato de los préstamos. En él están obligados a informarte claramente de todos los costes asociados al préstamo y con un lenguaje comprensible. Así evitarás sorpresas.

Para calcular el coste de tu préstamo, préstale especial atención a la TAE. La TAE (Tasa Anual Equivalente) representa el interés en puntos porcentuales que tendrías que pagar por ese préstamo si lo tuvieses un año. De esta forma, puedes comparar préstamos con diferentes plazos.

Una de las cosas más interesantes de la TAE es que en el cálculo incluye los gastos asociados al préstamo, por lo que es una de las formas más fáciles y transparentes de comparar los diferentes préstamos personales baratos.

3 alternativas para ti

Préstamer

Préstamer es una fintech, es decir, una empresa financiera que ofrece a los usuarios préstamos y créditos totalmente online, pudiendo solicitar de 50 euros a un mácimo de 300 euros si eres nuevo cliente. Si ya has pedido un préstamo antes con ellos, podrás solicitar hasta 1.000 euros. Mira nuestra evaluación para saber más información.

Wandoo

Wandoo es una plataforma 100% online donde se pueden solicitar préstamos en caso de necesidad urgente de dinero para cualquier imprevisto. Solicita de 50 euros a 850 euros. Para saber más acerca de Wandoo, lee nuestra evaluación financiera.

Iahorro

Iahorro es un comparador de préstamos online que ofrece a los usuarios la posibilidad de encontrar los préstamos y créditos que más les intereses según sus necesidades financieras. Lee más acerca de iahorro en nuestra evaluación del prestamista.

Ten en cuenta que un préstamo con unos intereses relativamente bajos a un plazo muy largo puede resultar más caro que un préstamo con mayores intereses pero a un plazo más corto en duración.

Resumen

En conclusión, los préstamos personales baratos pueden ser una alternativa ideal como solución financiera a la hora de hacer frente a diferentes inconvenientes económicos o emergencias financieras. Ya son más de 100.000 usuarios los que recurren a los préstamos personales baratos de Matchbanker y a las soluciones que ofrecen los distintos prestamistas, teniendo en cuenta sus condiciones y costes adicionales, las tasas de interés y las TAE (Tasa Anual Equivalente). Además, sus rápidos y fáciles procesos de solicitud los hacen accesibles para todo el mundo que cumpla con determinados requisitos como cumplir con la mayoría de edad, ser residente en territorio español, demostrar la suficiente solvencia, aportar documentación como el DNI o el NIE y ser titular de una cuenta bancaria en línea.

Además de todo lo anterior, Matchbanker es una solución rentable para los usuarios debido a sus listas actualizadas de los mejores prestamistas en línea, la transparencia y la confidencialidad con la que se tratan los datos de los usuarios.

En resumen, tras haber leído esta página sobre de los mejores préstamos personales, deberás recordar que:

  • Existen préstamos personales baratos online con respuesta inmediata.
  • Los bancos tradicionales no representan una solución a la hora de conseguir dinero urgente.
  • El mejor banco para pedir un préstamo personal barato es el que pueda adaptarse mejor a tu situación y te ofrezca mejores condiciones.
  • Las condiciones y precios varían constantemente, por lo que es importante comparar las diferentes ofertas.

Pedir préstamos personales baratos con Matchbanker es más fácil que nunca. Entra en nuestra web e infórmate de las opciones disponibles de préstamos personales y escoge aquella que mejor se ajuste a ti y a tus necesidades.

Opiniones

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Andreas Linde
De
El experto en préstamos, Andreas Linde, ha trabajado en la industria financiera desde 2014. En Matchbanker escribe sobre préstamos, refinanciamiento, APR, tasas de interés y todo lo relacionado con las finanzas.
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