Préstamos personales baratos
Descubre los mejores préstamos personales baratos del momento en Matchbanker. Compara para encontrar los mejores préstamos y créditos personales baratos para ti.
| Cantidad | 100 – 5.000 € |
| Duración | 3 – 24 meses |
| TAE | 5 – 289 % |
| Desembolso estimado | Hoy 07:28 |
- 100% Online
- Respuesta inmediata
- Tu oferta en 2 minutos
| Cantidad | 100 – 5.000 € |
| Duración | 3 – 48 meses |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- 100% online
- Más de 1 millón de clientes
- Seguro y confiable
| Cantidad | 100 – 1.500 € |
| Duración | 91 – 120 días |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Hoy 08:00 |
- Pago en 15 minutos
- Acepta ASNEF
- Sin cargo por el servicio
| Cantidad | 100 – 10.000 € |
| Duración | 61 – 90 días |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Hoy 08:00 |
- Aprobado en 14 minutos
- Completa la solicitud online
- 94% de las solicitudes son aprobadas
| Cantidad | 100 – 10.000 € |
| Duración | 3 – 12 meses |
| TAE | 4 – 95 % |
| Desembolso estimado | Mañana 08:00 |
- Respuesta rápida a tus necesidades financieras
- Servicio de desembolso inmediato
- Alta tasa de aprobación
| Cantidad | 200 – 75.000 € |
| Duración | 3 – 72 meses |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Hoy 08:00 |
- Procesamiento rápido
- Primer préstamo gratis
- Gestión 100% online
| Cantidad | 200 – 75.000 € |
| Duración | 3 – 72 meses |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Hoy 08:00 |
- Aprobación en tiempo récord
- Fácil solicitud en línea
- Servicio al cliente amigable y profesional
| Cantidad | 100 – 10.000 € |
| Duración | 3 – 12 meses |
| TAE | 0 – 36 % |
| Desembolso estimado | Hoy 08:00 |
- Primer préstamo al 0% de interés
- Solicita tu oferta desde cualquier lugar con un ordenador o teléfono
- En menos de 2 minutos puedes solicitar una oferta
| Cantidad | 50 – 50.000 € |
| Duración | 62 – 2920 días |
| TAE | 0 – 317 % |
| Desembolso estimado | Hoy 08:00 |
- Permite ASNEF
- Sin papeleos
- Obtén 300€ sin intereses
| Cantidad | 50 – 2.000 € |
| Duración | 61 – 90 días |
| TAE | 0 – 36 % |
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Préstamos personales baratos con Matchbanker
¿Sabías que puedes pedir préstamos personales online baratos de forma fácil y rápida? Los préstamos personales baratos son un tipo de préstamo que se ha hecho muy popular entre personas que tienen inconvenientes financieros de todo tipo y buscan una alternativa económica para vivir así con mayor tranquilidad.
En Matchbanker hemos seleccionado los préstamos personales más baratos para que puedas liquidar ese pago que tanto te preocupa. Este tipo de préstamos son una alternativa financiera para aquellos usuarios que necesitan cubrir necesidades financieras de todo tipo al instante. Por esa misma razón, queremos darte más información.
En este artículo te proporcionamos datos como:
- Préstamos personales baratos, ¿qué son?
- Requisitos para solicitar préstamos personales baratos
- Ventajas de los préstamos personales baratos
- Por qué los usuarios solicitan este tipo de préstamos
- … ¡Y mucho más!
Por qué puedes confiar en Matchbanker
Matchbanker funciona como un comparador de préstamos online que te proporciona una lista completamente actualizada de productos financieros, detallando sus intereses, características, requisitos y ventajas.
Además, puedes conocer ofertas que se encuentran activas por tiempo limitado, pues siempre existen ofertas dignas de mencionar para todo tipo de perfiles y usuarios, como por ejemplo, los préstamos sin intereses.
Una vez que hayas encontrado el préstamo perfecto para ti, lo único que deberás hacer será hacer click en el botón de ‘solicitar ahora’ en color verde, y rellenar un sencillo formulario con tus datos personales.
Nuestro servicio es no vinculante y completamente gratuito. Esto significa que nadie te va a cobrar nada por hacer uso de nuestra lista, ni el préstamo que elijas será más caro por solicitarlo mediante nuestra página. Nuestra misión es ayudar a nuestros usuarios.
De hecho, Matchbanker está actualmente presente en nueve países, y esto se debe únicamente a la satisfacción de nuestros usuarios con el servicio que prestamos.
Si quieres saber más de nuestro servicio, puedes leer más en la sección “sobre nosotros”.
¿Qué son los préstamos personales baratos?
Los préstamos personales baratos son una opción financiera que te permite obtener fondos para cubrir necesidades inmediatas o proyectos importantes. Estos préstamos son ofrecidos por entidades financieras y te brindan la flexibilidad de obtener una suma de dinero específica, que luego debes reembolsar en cuotas mensuales acordadas.
La característica clave de los préstamos personales baratos es que generalmente vienen con tasas de interés más bajas en comparación con otras formas de financiamiento.
Estos préstamos pueden ser utilizados para diversas finalidades, como consolidar deudas, realizar mejoras en el hogar, cubrir gastos médicos inesperados, o incluso para tomar unas merecidas vacaciones.
La cantidad que puedes pedir prestada y el plazo para devolver el préstamo dependerá de tu historial crediticio y de las políticas del prestamista.
Es importante recordar que mientras los préstamos personales baratos pueden ser una alternativa útil en ciertas situaciones, siempre debes considerar cuidadosamente tus necesidades y capacidad de pago antes de comprometerte con uno.
| Importe del préstamo | 3 000 € |
| Plazo | 4 años (48 meses) |
| Cuota mensual constante | 70,44 € – 81,96 € |
| Tipo de Interés Nominal TIN | Mín. 5,99 % – Max 13,99 % |
| TAE | Mín. 6,16 % – Máx 14,92 % |
| Duración mínima – máxima | 3 – 120 meses |
| Comisión de apertura | 0 % |
| Otros Gastos | 0 € |
| Total intereses | 381,18 € – 934,29 € |
| Total Pagos | 3 381,18 € – 3 934,29 € |
Préstamos personales baratos sin necesidad de aval
Los préstamos personales baratos sin necesidad de aval son una opción para aquellos que buscan obtener financiamiento sin comprometer propiedades u otros activos.
Estos ofrecen beneficios notables al no requerir garantía, lo que significa que no es necesario poner en riesgo bienes personales. Son útiles para personas que no pueden o no desean proporcionar una garantía.
La principal ventaja es la falta de requisito de aval. Esto los hace más accesibles. La solicitud y aprobación suelen ser más rápidas debido a la falta de proceso de valoración de activos.
No obstante, los prestamistas suelen compensar el riesgo cobrando tasas de interés más altas. Esto puede resultar en costes adicionales a largo plazo.
Es fundamental que los solicitantes evalúen cuidadosamente su capacidad para reembolsar el préstamo en el plazo acordado.
Matchbanker está aquí para ayudarte a comparar diferentes opciones de préstamos personales en España. Nuestro objetivo es proporcionar información transparente y precisa para que puedas tomar decisiones financieras informadas.
Ventajas y desventajas de los préstamos personales baratos
Los préstamos personales baratos son una opción que puede brindar ciertas ventajas financieras, así como también algunos aspectos a considerar. Aquí presentamos las ventajas y desventajas a tener en cuenta al considerar:
Ventajas
- Intereses más bajos: Ofrecen tasas de interés más asequibles en comparación con otras formas de financiamiento.
- Flexibilidad: Permiten flexibilidad en los plazos de pago y montos, lo que puede adaptarse a las necesidades individuales.
- Accesibilidad: Con requisitos menos estrictos que algunos otros tipos de créditos, es posible que más personas califiquen para estos préstamos.
Desventajas
- Requisitos de crédito: Aunque los requisitos son menos estrictos, aún se evalúa la solvencia crediticia, lo que puede limitar el acceso para algunas personas.
- Costes asociados: Existen costes asociados como comisiones y cargos adicionales.
- Tentación de endeudamiento: Al ser accesibles, hay riesgo de incurrir en más deuda de la necesaria.
Es fundamental considerar tanto los beneficios como las posibles desventajas al optar por préstamos personales baratos.
Los mejores lugares para obtener préstamos personales baratos
En Matchbanker comprendemos la importancia de proporcionar información transparente y confiable para ayudarte a tomar decisiones financieras informadas.
La comparación entre los proveedores de préstamos es una etapa crucial en el proceso de búsqueda de préstamos personales baratos por las siguientes razones:
- Tasas de interés: Comparar te permite encontrar las ofertas más atractivas en términos de tasas de interés, lo que puede ahorrarte dinero a lo largo del tiempo.
- Plazos de pago: Encontrar un plazo que se ajuste a tus necesidades y posibilidades financieras es esencial para evitar cargos innecesarios.
- Cargos y comisiones: Al comparar, puedes identificar qué prestamistas ofrecen términos más transparentes.
- Reputación del prestamista: Observar puntuaciones en plataformas como Trustpilot puede darte una idea de la satisfacción de los clientes anteriores.
Es importante recordar que tomar un préstamo es una responsabilidad financiera seria. Al comparar los préstamos te preparas para:
- Tomar una decisión informada: Comparar te permite tomar decisiones informadas basadas en tus necesidades y capacidad financiera.
- Evitar sorpresas desagradables: Puedes identificar los términos y condiciones más favorables y evitar sorpresas desagradables en el futuro.
- Asegurar tasas atractivas: Encontrar las tasas de interés más atractivas disponibles en el mercado, lo que puede tener un impacto significativo en el coste total del préstamo.
| Proveedor del préstamo | Puntuación en Trustpilot |
|---|---|
| Crezu |
1.9
|
| Finzmo |
2.3
|
| Mi Crédito-OK |
1.9
|
| Cash2go |
4.2
|
¿Cuánto puedes pedir prestado?
La cantidad que el usuario puede solicitar al pedir préstamos personales baratos puede variar según el prestamista. En términos generales, las cuantías mínimas que se pueden solicitar varían desde los 50 € hasta los 1.000 €. Sin embargo, si tienes un buen historial crediticio y eres capaz de demostrar al prestamista que cumples con los plazos de pago, esta cantidad puede ser mayor.
Por el momento, en Matchbanker, los prestamistas son diversos. En la siguiente tabla puedes observar la comparación de todas las opciones disponibles con los importes mínimos y máximos que se pueden solicitar, las tasas que conlleva cada préstamo como el porcentaje de Tasa Anual Equivalente (TAE), el período de duración del préstamo y más información de utilidad de cara al usuario.
Ten en cuenta que:
- Puedes solicitar precisamente la cantidad que necesitas.
- Puedes elegir cuándo y de qué forma quieres devolver el dinero.
- Es posible solicitar préstamos las 24 horas del día, durante los siete días de la semana.
| Proveedor del préstamo | Monto del préstamo | Monto del préstamo 50 – 75.000 € |
|---|---|---|
| Mi Crédito-OK | 50 – 50.000 € | |
| Cash2go | 50 – 2.000 € | |
| MyLoan24.com ES | 100 – 5.000 € | |
| Hero Credito | 100 – 5.000 € | |
| Casheddy | 100 – 1.500 € | |
| Crezu | 100 – 10.000 € | |
| Binixo | 100 – 10.000 € | |
| Finzmo | 100 – 10.000 € | |
| Creditio | 200 – 75.000 € | |
| Instadinero | 200 – 75.000 € |
Encuentra el mejor préstamo personal barato con Matchbanker
Encontrar el mejor préstamo personal barato es posible y más fácil que nunca gracias a los recursos en línea. En Matchbanker, ponemos a tu disposición las mejores opciones de prestamistas a los que puedes acceder. Nuestra lista actualizada te proporciona los principales prestamistas más rentables con los que puedes pedir tu préstamo personal barato ideal y poner así solución financiera a tus inconvenientes.
Además de comparar las opciones disponibles que tú mismo puedes solicitar, se recomienda comparar y tener en cuenta también las tasas de interés, las TAE (Tasa Anual Equivalente), así como los posibles costes adicionales que estos préstamos puedan cargar, como los costes por pago atrasado. Es por esto que siempre recomendamos comparar las diferentes ofertas en la web antes de realizar una solicitud, pues la rentabilidad y términos de un préstamo personal dependerá siempre del perfil del solicitante, sus ingresos y su historial crediticio.
Son muchos los usuarios que ya han recurrido a los préstamos personales baratos para poner una alternativa financiera a sus inconvenientes económicos. Tener en cuenta las distintas opciones posibles es fundamental.
Para más información y ante cualquier duda, el usuario siempre puede contactar con el servicio de atención al cliente de Matchbanker.
¿Qué es la TAE?
La tasa anual equivalente (TAE) es un factor fundamental al considerar opciones de financiamiento, como los préstamos personales baratos. Esta cifra representa el coste total del préstamo en términos de porcentaje anual, incluyendo tanto los intereses como las comisiones asociadas.
En esencia, la TAE proporciona una visión completa de lo que pagaría por el préstamo durante un año, permitiéndote comparar diferentes ofertas de manera más informada.
Cuando se buscan préstamos personales baratos en España, la TAE es una herramienta esencial. Al comparar diferentes prestamistas y sus TAE, podrás identificar cuál opción podría ser más favorable para sus necesidades financieras. Recuerda que la TAE considera no solo los intereses, sino también otros costes, como comisiones y gastos adicionales.
Ten presente que la TAE es una herramienta valiosa para tomar decisiones financieras informadas. Al considerar préstamos personales baratos observa, además de las tasas de interés, la TAE para tener una imagen completa de los costes asociados.
Para obtener información adicional y detallada sobre la TAE en España, te recomendamos visitar el sitio web del Banco de España.
| Proveedor del préstamo | TAE | TAE 0 – 317 % |
|---|---|---|
| Hero Credito | 0 – 36 % | |
| Casheddy | 0 – 36 % | |
| Crezu | 0 – 36 % | |
| Creditio | 0 – 36 % | |
| Instadinero | 0 – 36 % | |
| Finzmo | 0 – 36 % | |
| Mi Crédito-OK | 0 – 317 % | |
| Cash2go | 0 – 36 % | |
| Binixo | 4 – 95 % | |
| MyLoan24.com ES | 5 – 289 % |
Tus derechos como consumidor
Cuando se trata de préstamos personales baratos en España, tienes varios derechos como consumidor que debes conocer:
- Derecho de retracto de 14 días: Después de contratar un préstamo, tienes 14 días para reconsiderar y cancelar sin penalizaciones.
- Periodo de reflexión de 48 horas: Durante las primeras 48 horas posteriores a la firma, puedes retractarte sin costes adicionales.
- Derecho a solicitar un plan de amortización: Tienes el derecho de solicitar un plan detallado que muestre cómo se pagarán las cuotas del préstamo.
- Derecho a pago anticipado: Puedes reembolsar anticipadamente parte o la totalidad del préstamo en cualquier momento.
- Derecho a recurso: Si surge algún problema, tienes el derecho a presentar una queja y recibir asistencia.
Para obtener más detalles sobre tus derechos como consumidor, visita el sitio web del Centro Europeo del Consumidor en España.
¿Cuándo podrían ser útiles los préstamos personales baratos?
Los préstamos personales baratos son una opción financiera que puede resultar útil en varias circunstancias. Si bien es esencial recordar que tomar un préstamo siempre debe considerarse cuidadosamente, aquí hay algunas situaciones en las que los préstamos personales baratos podrían ser una alternativa viable:
- Gastos inesperados: Cuando te enfrentas a gastos imprevistos, un préstamo personal barato podría ayudarte a cubrir los costos de manera oportuna.
- Consolidación de deudas: Si tienes varias deudas con tasas de interés más altas, consolidarlas en un solo préstamo personal a bajo interés podría reducir tus pagos mensuales.
- Proyectos importantes: Si tienes proyectos personales importantes, un préstamo personal barato podría brindarte los fondos necesarios para llevar a cabo tus objetivos.
- Oportunidades limitadas: En algunas ocasiones, podría surgir una oportunidad única de inversión o compra, y un préstamo personal asequible podría permitirte aprovecharla sin comprometer tu estabilidad financiera a largo plazo.
Recuerda que los préstamos personales baratos son una opción, y siempre es recomendable analizar tu situación financiera y evaluar si es la alternativa adecuada.
¿Quién puede solicitar un préstamo personal barato?
Los requisitos básicos para poder obtener préstamos personales baratos son los siguientes:
- Ser mayor de edad y tener capacidad de obrar
- Tener un DNI o NIE en vigor
- Tener una cuenta bancaria a tu nombre
- Tener ingresos regulares demostrables
- Tener un teléfono móvil a tu nombre
- Tener una dirección e-mail para enviarte el contrato e información de tu préstamo
Cumpliendo estos seis requisitos, las entidades que conceden préstamos personales baratos estudiarán tu solicitud.
Como ya te hemos explicado, esto no te asegura que vayan a aceptarla. Sin embargo, conocerás pronto el resultado ya que muchas de ellas cuentan con respuesta inmediata.
¿Cómo pedir un préstamo personal barato online?
Para pedir un préstamo personal barato online puedes leer los siguientes pasos, los cuales te facilitarán el proceso de solicitud:
- Echa un vistazo a nuestra lista de préstamos: Dirígete a la lista de préstamos y selecciona el más adaptado a tu situación.
- Completa la solicitud: Rellena los datos necesarios y así el banco podrá estudiar tu caso.
- Aceptación o rechazo de tu crédito: Recibirás una respuesta por parte del banco, depende de la cantidad solicitud podrá llevar hasta 48 horas.
- Recepción del préstamo: En el caso de que tu préstamo personal haya sido aprobado, recibirás el dinero solicitado en tu cuenta bancaria.
¿Cómo presupuestar para préstamos personales baratos?
Un presupuesto efectivo te ayuda a comprender tus ingresos, gastos y capacidad de pago. Algunos pasos clave para presupuestar son los siguientes:
- Evalúa tus ingresos y gastos: Anota todos tus ingresos y gastos mensuales para tener una visión clara de tu situación financiera.
- Determina tu capacidad de pago: Calcula cuánto puedes destinar a un pago mensual de préstamo sin comprometer tu estabilidad financiera.
- Prioriza tus necesidades: Identifica los gastos esenciales y prioritarios, y busca áreas donde puedas recortar gastos no esenciales.
- Compara opciones: Utiliza herramientas de comparación para evaluar diferentes préstamos personales baratos disponibles en el mercado.
- Planifica los pagos: Antes de decidirte por un préstamo, asegúrate de que puedas cumplir con los pagos mensuales de manera constante.
Descarga nuestra plantilla de presupuesto para comenzar tu proceso de planificación financiera. Recuerda que los préstamos personales baratos pueden ser una alternativa, pero es fundamental tener una comprensión completa de tu situación financiera.
Preguntas frecuentes sobre créditos personales baratos
Los créditos o préstamos personales baratos son ayudas financieras que te concede un banco para solucionar problemas económicos.
Los préstamos personales más baratos puedes encontrarlos online. Matchbanker te trae una lista con las mejores ofertas de préstamos personales.
No hay un banco específico que tenga el préstamo personal más barato ya que varía según las necesidades de las personas: cantidad, tiempo de devolución, etc. Ver entidades prestamistas aquí.
Todas las entidades bancarias te pedirán unos requisitos mínimos como puede ser tu documento de identidad. Depende de la cantidad y el banco tendrás que entregar más o menos papeleos.
¿Qué buscan los usuarios al solicitar un préstamo personal barato?
Los usuarios que buscan un préstamo personal barato priorizan opciones con tasas de interés y Tasas Anuales Equivalentes (TAE) bajas, lo que reduce el costo total del préstamo. Buscan condiciones claras y sin costos ocultos, así como plazos de pago flexibles que se adapten a su capacidad financiera, generalmente entre 12 y 60 meses.
El límite del préstamo suele oscilar entre 1.000 € y 50.000 €, dependiendo de sus necesidades y perfil crediticio. También valoran una aprobación ágil y requisitos accesibles. Su principal objetivo es minimizar los intereses y pagos mensuales, asegurando una solución financiera económica y sostenible para cubrir gastos como consolidación de deudas o proyectos personales.
Préstamos personales baratos y rápidos: ¿es posible?
Si estás buscando préstamos personales baratos es muy probable que necesites el dinero con cierta urgencia. Sencillamente, la gente no busca financiación hasta que no la necesita y casi todos los pagos van siempre vinculados a una fecha límite.
Te alegrará saber que si es posible encontrar un préstamo que sea rentable a la par que rápido, pues las entidades online han sido capaces de desarrollar un proceso de solicitud eficiente que permita una respuesta inmediata a la solicitud.
En nuestra lista de préstamos encontrarás diversas entidades que se caracterizan por ofrecer créditos personales baratos, además de por ofrecer una respuesta inmediata sobre tu préstamo, por lo que no deberás esperar semanas para tener una respuesta.
| Proveedor del préstamo | Desembolso estimado | Fecha estimada de pago |
|---|---|---|
| MyLoan24.com ES | Hoy 07:28 | |
| Casheddy | Hoy 08:00 | |
| Crezu | Hoy 08:00 | |
| Creditio | Hoy 08:00 | |
| Instadinero | Hoy 08:00 | |
| Finzmo | Hoy 08:00 | |
| Mi Crédito-OK | Hoy 08:00 | |
| Cash2go | Hoy 08:00 | |
| Hero Credito | Mañana 08:00 | |
| Binixo | Mañana 08:00 |
¿Cómo funcionan estos préstamos para conseguir un proceso de aprobación tan rápido?
Muchos usuarios se preguntan a menudo cuál es el truco para que una entidad pueda ofrecer respuesta inmediata a su solicitud de préstamo.
Antes, era necesario ir al banco a explicar cuál era la finalidad del dinero de tu préstamo, tras lo que te decían la documentación que necesitaban para comprobar si finalmente aceptarían tu solicitud.
Así, te ibas a casa, reunías la documentación y volvías con una gran carpeta de papeles, esperando a que ellos hicieran sus comprobaciones y te llamaran. ¡Hoy en día esto es un sinsentido!
Por ello, han surgido instituciones financieras mayormente de capital privado, que son capaces de gestionar todo el proceso online. Lo único que deberás hacer es facilitar tus datos a través de un formulario en su web y esperar respuesta, que tardará apenas unos minutos.
Pero, de nuevo: ¿cómo procesan la información para ofrecer una respuesta inmediata? Simplemente, se aprovechan de las posibilidades que ofrecen ciertos sistemas informáticos.
Préstamos personales baratos con ASNEF
¿Los prestamistas tradicionales te rechazan automáticamente porque estás listado en ASNEF?
De hecho, en nuestro listado de préstamos encontrarás gran cantidad de entidades que estudiarán tu solicitud aunque estés en ASNEF.
Sin embargo, que un prestamista estudie la opción de conceder préstamos personales baratos con ASNEF no quiere decir que vaya a aceptar tu solicitud automáticamente.
Para que te concedan un préstamo con ASNEF, el prestamista debe estar seguro de que tienes la capacidad económica de devolver el préstamo al finalizar su plazo. Por ello, la gran mayoría de entidades requerirá que dispongas de ingresos regulares.
Además, un requisito bastante común para conceder préstamos con ASNEF es que la deuda no supere una cantidad límite, que varía según la entidad.
Que tu préstamo sea aprobado también depende de qué tipo de deuda sea. Es más probable que tu préstamo sea aceptado si la razón por la que has sido registrado en ASNEF es por una deuda telefónica, de gas o de una compañía eléctrica, que si estás listado por una deuda bancaria.
Recuerda que la solicitud de préstamo es totalmente gratuita, y apenas lleva unos minutos.
Los préstamos personales bancarios más baratos
Si acudes a un banco tradicional tratando de encontrar los préstamos personales más baratos es probable que encuentres opciones con tipos de interés muy interesantes… pero que impliquen la contratación de un seguro, la domiciliación de tu nómina, u otro tipo de productos financieros adicionales.
Si estás evaluando qué banco ofrece los préstamos personales más baratos, cuando hagas tu comparativa, debes tener en cuenta los costes y el papeleo de todos estos servicios adicionales que es necesario contratar:
- Cambiar tu nómina de banco
- Contratar un seguro asociado
- Contratar una tarjeta de crédito
- Contratar un plan de pensiones
- Convertirte en accionista del banco
Estos son solo algunos ejemplos de lo que los bancos te pueden poner como requisito para aprovecharte de un interés más bajo.
Recuerda que, en muchos casos, el préstamo más barato no es el ofrecido por la entidad que más tarda en evaluar tu historial y tu perfil. Rápido no debe ser sinónimo de caro, y por ello la mayoría de entidades online te permiten contar con tu dinero el mismo día sin cobrarte una fortuna por ello.
Préstamos personales más baratos sin vinculación
En muchas ocasiones, la solicitud de un préstamo viene asociada a la contratación de productos extra, requisito de las entidades para conceder el préstamo.
Si quieres encontrar préstamos personales baratos sin condiciones extra ni obligación de contratar servicios adicionales, echa un vistazo a nuestro listado de prestamistas.
De esta manera, evitarás el clásico problema asociado a los bancos de tener que preocuparte en el futuro por cumplir las condiciones de una cuenta corriente o una tarjeta de crédito que te hayan obligado a contratar y que realmente nunca usas.
Las ventajas de los préstamos que encontrarás en Matchbanker son muchas y variadas:
- No será necesario contratar productos extra
- No tendrás que abrir una nueva cuenta bancaria
- No tendrás que visitar la oficina del banco en persona
- No te exigirán un aval para que tu préstamo sea aprobado
- Podrás usar el dinero sin dar explicaciones
¿Cómo puedo saber si el préstamo que contrato es seguro?
Si quieres saber si los mejores préstamos personales baratos son seguros, podemos ayudarte. Hemos reunido un amplio listado de prestamistas fiables que cumplen con las regulaciones españolas y europeas en materia de servicios de financiación.
En Matchbanker nos esforzamos diariamente por mantener nuestras bases de datos actualizadas y ofrecerte siempre la información más precisa posible.
De esta manera, podrás estar seguro de que los préstamos recogidos en nuestra web son totalmente fiables y usarán tus datos únicamente para lo que han sido recogidos.
Si eliges una de nuestras propuestas, será mucho más sencillo comparar las diferentes opciones, y puedes asegurarte de que todas ellas son seguras, ya que cumplen con las regulaciones y normativas europeas.
Consejos para contratar un préstamo personal barato
A la hora de buscar una opción y contratar tu préstamo personal barato, hay una serie de consejos que debes tener en cuenta. Por supuesto, considera barajar todas tus opciones posibles y no quedarte con lo primero que veas.
Así pues, aquí van algunos consejos que pueden resultarte de utilidad:
- Pide solo la cantidad que necesites, no pidas por si acaso. Es común pedir más de lo necesario, pero recuerda que hay una serie de variables que pueden hacer que los intereses, si es que el prestamista los incluye, aumente. Por eso mismo, solicita únicamente la cantidad que necesites.
- Compara la TAE: Esta tasa recoge los intereses que deberás pagar añadido a cualquier comisión generada, por lo que te dirá si son préstamos personales baratos en términos relativos. Recuerda comparar esta tasa, así como otros posibles costes adicionales.
- No pidas un préstamo para pagar otro, especialmente si el segundo tiene más interés que el primero. Si debes devolver un préstamo, asegúrate primero de saldar esa deuda antes de solicitar otro préstamo. De lo contrario, podría tener efectos negativos en tu salud financiera.
- Asegúrate de que podrás devolver el dinero dentro del plazo. Antes de solicitar cualquier tipo de préstamo, asegúrate de que podrás devolverlo en el plazo acordado.
- No te limites a tu banco, compara más opciones. La ventaja de Internet es que tienes muchas más opciones disponibles a tu alcance. Investiga todas ellas antes de decantarte por una u otra.
Si crees que vas a tener problemas para devolver tu préstamo, debes valorar si te merece la pena contratar un préstamo en el que tengas que pagar menos en las cantidades mensuales, pero a un mayor plazo, ya que de esta manera la deuda durará más y será más cara.
La ventaja es que tendrás menos riesgo de impago porque la cantidad a pagar cada mes será más pequeña.
Costes de los préstamos personales baratos
Para elegir entre los préstamos personales baratos es necesario entender sus costes, por lo que vamos a echar un vistazo a los más comunes:
- Comisión de apertura: Algunos prestamistas te cobran una comisión por contratar el préstamo. Es típico en las hipotecas y en los préstamos personales de grandes cantidades. La mayoría de nuestros prestamistas no cobran este tipo de comisión.
- Intereses: Es el beneficio que obtendrá el prestamista por prestarte dinero.
- Tarifa por devolución anticipada: Si devuelves antes el préstamo, el prestamista no contará con el capital que pretendía obtener, así que te cobrará una tarifa. Sin embargo, algunos de nuestros préstamos tienen devolución anticipada gratuita.
- Tarifa por aplazamiento del pago: Te darán la opción de pagar más tarde sin pagar los siempre altos intereses de demora.
- Tarifa por avisos de impago: Si no pagas dentro del plazo, el prestamista te enviará un aviso y te cobrará una tarifa por ello. Generalmente no supera los 20 € por aviso.
- Interés de demora: Con los retrasos de pago deberás pagar un interés por cada día de retraso y puede ser un porcentaje bastante elevado.
Como ves los gastos se multiplican cuando no pagas a tiempo y los préstamos personales baratos pierden su sentido. Pero si cumples con tus obligaciones respecto a los plazos, con los prestamistas que encontrarás en nuestra lista normalmente solo tendrás que pagar los intereses.
Para calcular el coste de tu préstamo, préstale especial atención a la TAE. La TAE (Tasa Anual Equivalente) representa el interés en puntos porcentuales que tendrías que pagar por ese préstamo si lo tuvieses un año. De esta forma, puedes comparar préstamos con diferentes plazos.
Una de las cosas más interesantes de la TAE es que en el cálculo incluye los gastos asociados al préstamo, por lo que es una de las formas más fáciles y transparentes de comparar los diferentes préstamos personales baratos.
3 alternativas para ti
En el contexto actual tienes un sinfín de opciones disponibles para encontrar tu opción idónea para tu situación financiera y elegir una entidad que ofrezca préstamos personales baratos. Aunque existe un amplio margen de donde elegir, aquí te presentamos tres opciones que te podrían interesar:
Préstamer
Préstamer es una fintech, es decir, una empresa financiera que ofrece a los usuarios préstamos y créditos totalmente online, pudiendo solicitar de 50 euros a un mácimo de 300 euros si eres nuevo cliente. Si ya has pedido un préstamo antes con ellos, podrás solicitar hasta 1.000 euros. Mira nuestra evaluación para saber más información.
Wandoo
Wandoo es una plataforma 100% online donde se pueden solicitar préstamos en caso de necesidad urgente de dinero para cualquier imprevisto. Solicita de 50 euros a 850 euros. Para saber más acerca de Wandoo, lee nuestra evaluación financiera.
Iahorro
Iahorro es un comparador de préstamos online que ofrece a los usuarios la posibilidad de encontrar los préstamos y créditos que más les intereses según sus necesidades financieras. Lee más acerca de iahorro en nuestra evaluación del prestamista.
Tipo de interés
El tipo de interés es el porcentaje que se cobra por el uso del dinero prestado. Existen varios tipos:
- Interés fijo: La tasa permanece constante durante todo el período del préstamo, lo que facilita la planificación financiera.
- Interés variable: La tasa puede cambiar según el mercado o índices de referencia, lo que puede aumentar o reducir los pagos mensuales.
- Interés nominal: Solo refleja el porcentaje sobre el capital prestado, sin incluir comisiones.
- TAE (Tasa Anual Equivalente): Incluye intereses y comisiones, proporcionando una cifra más precisa del costo total del préstamo.
Al evaluar un préstamo, considera tanto el tipo de interés como la duración, las comisiones adicionales y la TAE, ya que esto impactará el costo final del préstamo.
Tipos de préstamos personales
Existen varios tipos de préstamos personales, cada uno adaptado a diferentes necesidades y condiciones financieras:
- Préstamos personales tradicionales: Se otorgan con un monto fijo, tasa de interés (fija o variable) y un plazo determinado. Son ideales para financiar proyectos grandes o necesidades específicas, como la compra de un coche o estudios.
- Préstamos rápidos o microcréditos: Ofrecen montos pequeños y son aprobados rápidamente. Generalmente, tienen tasas de interés más altas y plazos más cortos.
- Préstamos con garantía (prendarios): El solicitante pone un bien como garantía (como un coche o propiedad). Estos préstamos suelen tener tasas de interés más bajas debido al menor riesgo para el prestamista.
- Préstamos sin garantía: No requieren aval ni bienes como respaldo, pero debido al riesgo que representan para el prestamista, suelen tener tasas de interés más altas.
- Préstamos de consolidación: Permiten unificar varias deudas en un solo préstamo con condiciones más favorables.
Al elegir, es crucial considerar la tasa de interés, el plazo de devolución, las comisiones y la capacidad de pago.
Formas de devolución de los préstamos personales
Las formas de devolución de los préstamos personales varían según las condiciones del contrato. Las más comunes son:
- Pagos mensuales fijos: Se establece un monto constante que el prestatario paga cada mes, lo que facilita la planificación financiera.
- Pagos flexibles: Permiten ajustar el monto a pagar según la capacidad del prestatario en cada período, aunque pueden implicar tasas de interés más altas.
- Pago único: El préstamo se paga en su totalidad al final del plazo, generalmente con intereses acumulados.
- Amortización anticipada: Algunas entidades permiten pagos anticipados sin penalización, lo que reduce el costo total del préstamo.
Es importante considerar la tasa de interés, el plazo de devolución, las comisiones por pagos adelantados y la capacidad de pago para elegir la opción más adecuada y evitar problemas financieros.
¿Los préstamos personales baratos son gratis?
No, los préstamos personales baratos no son gratis. Aunque un préstamo barato puede tener una tasa de interés baja, esto no significa que no implique costos. A menudo, las entidades cobran comisiones por apertura, gestión o seguros adicionales.
Además, es importante considerar la TAE (Tasa Anual Equivalente), que incluye tanto los intereses como las comisiones y otros gastos, lo que da una visión más completa del costo total del préstamo. Incluso los préstamos con tasas de interés bajas pueden resultar costosos si no se leen y entienden todas las condiciones del contrato, como los plazos y las penalizaciones.
Documentación para pedir créditos baratos
Para solicitar créditos baratos, generalmente se requiere la siguiente documentación:
- Identificación oficial: DNI, pasaporte o INE para verificar la identidad del solicitante.
- Comprobante de ingresos: Nómina, declaración de impuestos o estados de cuenta bancarios recientes para demostrar la capacidad de pago.
- Comprobante de domicilio: Facturas de servicios (agua, luz, gas) o contrato de alquiler.
- Cuenta bancaria activa: Detalles de la cuenta donde se recibirán los fondos y se realizarán los pagos.
- Historial crediticio (opcional): En algunos casos, el prestamista puede consultar el buró de crédito para evaluar el perfil financiero del solicitante.
Esta documentación ayuda al prestamista a evaluar la viabilidad del crédito y la capacidad de pago.
Resumen
En conclusión, los préstamos personales baratos pueden ser una alternativa ideal como solución financiera a la hora de hacer frente a diferentes inconvenientes económicos o emergencias financieras. Ya son más de 100.000 usuarios los que recurren a los préstamos personales baratos de Matchbanker y a las soluciones que ofrecen los distintos prestamistas, teniendo en cuenta sus condiciones y costes adicionales, las tasas de interés y las TAE (Tasa Anual Equivalente). Además, sus rápidos y fáciles procesos de solicitud los hacen accesibles para todo el mundo que cumpla con determinados requisitos como cumplir con la mayoría de edad, ser residente en territorio español, demostrar la suficiente solvencia, aportar documentación como el DNI o el NIE y ser titular de una cuenta bancaria en línea.
Además de todo lo anterior, Matchbanker es una solución rentable para los usuarios debido a sus listas actualizadas de los mejores prestamistas en línea, la transparencia y la confidencialidad con la que se tratan los datos de los usuarios.
En resumen, tras haber leído esta página sobre de los mejores préstamos personales, deberás recordar que:
- Existen préstamos personales baratos online con respuesta inmediata.
- Los bancos tradicionales no representan una solución a la hora de conseguir dinero urgente.
- El mejor banco para pedir un préstamo personal barato es el que pueda adaptarse mejor a tu situación y te ofrezca mejores condiciones.
- Las condiciones y precios varían constantemente, por lo que es importante comparar las diferentes ofertas.
Pedir préstamos personales baratos con Matchbanker es más fácil que nunca. Entra en nuestra web e infórmate de las opciones disponibles de préstamos personales y escoge aquella que mejor se ajuste a ti y a tus necesidades.
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