Préstamos para empresas

¿Necesitas un préstamo para tu empresa? Aquí te informamos de todo lo que necesitas saber para solicitar un préstamo para empresa 100% online.

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meses
Refinanciación
La refinanciación de los préstamos le permite sustituir la obligación de la deuda actual por otra con condiciones más favorables.
Actualizado abril 19, 2024
19.976 han elegido esto en los últimos 31 días
7.1
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Aprobado en 14 minutos
  • Completa la solicitud online
  • 94% de las solicitudes son aprobadas
Ejemplo: Para un préstamo de 300€ para devolución en 67 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Devolver entre 61 y 90 días con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%. (Publicidad)
15.281 han elegido esto en los últimos 31 días
8.4
Reseña
Cantidad 100 – 5.000 €
Duración 3 – 60 meses
TAE 0 – 379 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Obtén una decisión en 10 minutos
  • Altas tasas de aprobación
  • Opciones de pago flexibles
Ejemplo: Préstamo de 1.000€ a ser reembolsado en un plazo de 24 meses. La tasa de interés anual fija se sitúa en el 57,45%. La cuota mensual ajustada para el pago del préstamo es de aproximadamente 70,98€. Considerando los ajustes, la cantidad total a devolver sería de aproximadamente 1.703,52€. Este crédito permite una flexibilidad en el plazo de devolución que varía desde 1 hasta 60 meses, con una Tasa Anual Equivalente (TAE) que podría oscilar entre el 0% y el 379%. (Publicidad)
10.053 han elegido esto en los últimos 31 días
9.1
Reseña
Cantidad 100 – 1.500 €
Duración 91 – 120 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Pago en 15 minutos
  • Acepta ASNEF
  • Sin cargo por el servicio
Ejemplo: Para un préstamo de 300€ para devolución en 120 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Devolver entre 91 y 120 días con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%. (Publicidad)
4.722 han elegido esto en los últimos 31 días
9.3
Reseña
Cantidad 100 – 50.000 €
Duración 3 – 120 meses
TAE 5 – 289 %
Desembolso estimado Hoy 19:01
  • 100% Online
  • Respuesta inmediata
  • Tu oferta en 2 minutos
Ejemplo: Para una solicitud de préstamo con aval hipotecario igual a 15.000€, con un periodo de devolución de 5 años (60 meses) y un TAE de 5%, deberás devolver un monto igual a 26.000€. Plazo mínimo: 3 meses – plazo máximo: 120 meses. TAE mínima 5% – TAE máxima 289%. MyLoan24 es operado por la compañía detrás de este sitio de comparación. (Publicidad)
3.383 han elegido esto en los últimos 31 días
8.5
Reseña
Cantidad 50 – 2.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Aprobación instantánea
  • Recibe tu dinero en poco minutos
  • Gran porcentaje de aprobación
Ejemplo: Para el primer préstamo rápido: 300€ a devolver en 65 días. Cuota mensual constante de 143.50€. Intereses y honorarios: 10.90€. Cantidad total a devolver: 310.90€; TAE: 19%. Préstamo a devolver en un mínimo de 61 días y un máximo de 90 días, con un TAE mínimo de 0% y un máximo de 36%. (Publicidad)
627 han elegido esto en los últimos 31 días
6.2
Reseña
Cantidad 12.000 – 50.000 €
Duración 12 – 84 meses
TAE 10.74 – 18.06 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Acepta ASNEF
  • Respuesta en un plazo de 24 horas
  • Tus opciones en 2 minutos
Ejemplo: Cálculo de un préstamo personal de 100.000 € con un plazo de reembolso de 20 años y un 8% de intereses, TAE 10,74 %: Intereses Totales a Pagar: 82.335,20 euros, Monto Total a Pagar: 182.335,20 euros, Cuota Mensual a Pagar: 759,73 euros. TAE min: 10,74 % – TAE max 18,06 %. (Publicidad)
7.970 han elegido esto en los últimos 31 días
7.8
Reseña
Cantidad 50 – 50.000 €
Duración 62 – 2920 días
TAE 0 – 317 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Permite ASNEF
  • Sin papeleos
  • Obtén 300€ sin intereses
Ejemplo: Importe del préstamo: 300 € de 62 días., coste préstamo: 0€. Total a devolver: 300€. TAE 0%. Servicio con obligación de pago mediante suscripción anual (29,90€, iva incluido). Préstamos a devolver entre 62 y 2920 días. TAE con una mínima de 0% y máxima de 317%. (Publicidad)
2.541 han elegido esto en los últimos 31 días
7.4
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 4 – 95 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Respuesta rápida a tus necesidades financieras
  • Servicio de desembolso inmediato
  • Alta tasa de aprobación
Ejemplo: Ejemplo: Para una línea de crédito de 1.000 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, TAE 48%, el importe total a devolver será de 1.120€. Préstamos a devolver entre 3 meses y 12 meses con una TAE mínima del 4% y una TAE máxima del 95% (Publicidad)
1.556 han elegido esto en los últimos 31 días
6.9
Reseña
Cantidad 100 – 1.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 0 – 396 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Dinero en tu cuenta en pocas horas
  • Acepta todo tipo de historial de crédito
  • Servicio completamente gratuito y seguro
Ejemplo: Para una línea de crédito de 1.000 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, TAE 20,04% traducido en un 1,67% mensual, el importe total a devolver será de 1.111,84€. Préstamos a devolver entre 3 meses y 12 meses con una TAE mínima del 0% y una TAE máxima del 396% (Publicidad)
3.066 han elegido esto en los últimos 31 días
7.8
Reseña
Cantidad 100 – 5.000 €
Duración 6 – 60 meses
TAE 0 – 390 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Tu oferta en 2 minutos
  • Desembolso inmediato
  • Gran porcentaje de aprobación
Ejemplo: Crédito de 1.000€. A devolver en 24 meses. Interés fijo anual 59,88%. Cuota mensual 72,40€. Sin comisión de apertura, de estudio o por cancelación anticipada. TAE 79,38%. Cantidad total a devolver 1.737,61€. Devuélvelo en un plazo desde 6 a 60 meses. TAE mínimo 0% – TAE máximo 390%. (Publicidad)
955 han elegido esto en los últimos 31 días
6.9
Reseña
Cantidad 500 – 50.000 €
Duración 3 – 84 meses
TAE 11.5 – 394 %
Desembolso estimado Lunes 08:00
  • Asesoramiento gratuito
  • Respuesta inmediata
  • Recomendaciones personalizadas
Ejemplo: Para un préstamos con un importe de 6.000€ en 42 cuotas mensuales de 195,63€. El importe total a devolver será de 8.216,51€, lo que supondría un coste total de los intereses de 2.216,51€ correspondiente a un TAE del 19,93%. Duración comprendida entre 3 y 84 meses, con un TAE mínimo de 11,5% y un máximo de 394%. (Publicidad)

Préstamos para empresas con Matchbanker

Préstamos para empresas

¿Necesitas conseguir un préstamo para iniciar un negocio? Quizás necesitas realizar una ampliación o reforma en tu empresa, necesitas comprar materiales.

No nos importa el motivo, en Matchbanker queremos ayudarte.

A continuación te mostramos cuáles son las diferentes opciones a la hora de conseguir un préstamo para empresas. También te explicamos los requisitos, las condiciones y cómo solicitarlo.

En el siguiente artículo te proporcionamos la siguiente información:

  • Préstamos para empresas: ¿Cómo funcionan?
  • Los requisitos para solicitar un préstamo para negocios nuevos
  • ¿Cuáles son los préstamos para negocios de forma online?
  • Cómo solicitar un préstamo para empresa
  • Cómo conseguir un préstamo para iniciar un negocio
  • ¿Se pueden conseguir préstamos para negocios sin aval?

Por qué puedes confiar en Matchbanker

2014 Ayudamos a los consumidores españoles desde 2014
+100.000 Clientes han encontrado un préstamo
+200 Bancos están trabajando con nosotros en toda Europa

En Matchbanker te proporcionamos toda la información que necesitas si estás buscando préstamos online para abrir un negocio. Sin ir más lejos, ya son más de 100.000 usuarios los que han solicitado préstamos para empresas con Matchbanker desde sus inicios en 2014.

Los préstamos para empresas van evolucionando y adaptándose a las necesidades y demandas de los diferentes usuarios.

Durante este proceso, tanto las condiciones como los requisitos de los diferentes préstamos van cambiando continuamente. Por lo que la tarea de comparación se vuelve más complicada, tomando mucho tiempo.

Es por ello que en Matchbanker nos encargamos de:

  • Ofrecerte una lista de préstamos para negocios nuevos actualizada, en la que detallamos las condiciones y requisitos de cada uno.
  • Asegurarnos de que todos las entidades prestatarias son entidades seguras y cumplen con estrictas regulaciones de seguridad.
  • Detallar los costes asociados a cada tipo de préstamo para abrir un negocio, para que no te lleves ninguna sorpresa.
  • Mostrarte tanto las ventajas como las desventajas.

Si te interesa conocer los préstamos y créditos para negocios, consulta nuestro listado actualizado en la primera parte de está página.

¿Qué son los créditos para empresas?

Los créditos para empresas son una opción financiera que permite a las empresas obtener fondos para financiar sus operaciones o proyectos. Estos créditos son ofrecidos por entidades financieras y se otorgan a empresas que cumplen con ciertos requisitos.

El funcionamiento de los créditos para empresas es bastante sencillo. La empresa solicita un préstamo a una entidad financiera y, si cumple con los requisitos establecidos, se le otorga el crédito. La empresa luego debe devolver el préstamo en cuotas mensuales, que incluyen el capital prestado más los intereses correspondientes.

Los créditos para empresas pueden ser utilizados para diversas finalidades, como la compra de maquinaria, la expansión del negocio, el pago de proveedores o la contratación de personal. Es importante tener en cuenta que los créditos para empresas no son la única opción de financiación disponible, y es recomendable evaluar todas las alternativas antes de tomar una decisión.

En resumen, los créditos para empresas son una opción financiera que permite a las empresas obtener fondos para financiar sus operaciones o proyectos. Es importante evaluar todas las alternativas antes de optar por un crédito y asegurarse de cumplir con los requisitos establecidos por la entidad financiera.

Importe del préstamo3 000 €
Plazo de devolución4 años, 48 meses
Pagos48
Cuota mensual constante70,44 € – 81,96 €
Tipo de Interés NominalMín. 5,99 % – Máx 13,99 %
TAEMín. 6,16 % – Máx 14,92 %
TIN anualMín. 6,16 % – Máx 14,92 %
Duración mínima – máxima3 – 120 meses
Comisión de apertura0 %
Otros Gastos0 €
Total intereses381,18 € – 934,29 €
Total a devolver3 381,18 € – 3 934,29 €

Préstamos para empresas: ¿Cómo funcionan?

Gracias a los préstamos para empresas podrás acceder de forma sencilla al dinero que necesites para tu negocio.

Te contamos cuáles son los diferentes préstamos para empresa:

Préstamos para empresas mediante entidades publicas

  1. Instituto de Crédito Oficial: Si quieres obtener un crédito para tu negocio, existen entidades públicas, como el Instituto de Crédito Oficial (ICO) que se encarga de ofrecer financiación a través de la banca pública, siendo el periodo de amortización de hasta 20 años o tipo de interés fijo o variable, dependiendo de la situación. Las condiciones de la financiación son establecidas por ICO. Sin embargo, puedes contratar este tipo de servicio mediante un banco que esté suscrito a ICO.
  2. Subvenciones: También es posible conseguir subvenciones, financiación mediante entidades públicas como la administración local o estatal. Si quieres conocer información más exacta sobre este tipo de financiación, puedes acudir al ayuntamiento de donde vivas.

Préstamos para empresas mediante Business Angel

Es un método de financiación utilizado por empresas nuevas, o start-ups. Una persona, o un inversor confía en tu proyecto y en su éxito futuro y decide ayudarte con él mediante financiación.

Además de financiación, esta persona te ofrecerá ayuda y guía durante el proceso de empezar con tu negocio.

Préstamos para empresas mediante Crowlending

Este tipo de financiación se equipara a los préstamos entre particulares o empresas a utilizando inversores privados que se encargan de financiar dinero con un interés fijo y plazo de reembolso fijo también.

Préstamos para empresas mediante Crowdfunding

Se refiere a la financiación en grupo. Un colectivo aporta financiación a algún proyecto empresarial. Cada individuo aporta dinero en pequeñas o grandes cantidades para así alcanzar un porcentaje determinado de participación en el proyecto.

El beneficio se obtiene más tarde, cuando dicho proyecto tiene éxito o ha finalizado.

Préstamos para empresas mediante entidades bancarias online

Si eres autónomo y estás en necesidad de liquidez siempre podrás solicitar créditos para negocios de forma online mediante las diferentes entidades bancarias que los ofrecen. 

Consulta nuestra lista actualizada para encontrar el préstamo ideal para tu empresa. 

Créditos para empresas sin garantía

Los créditos para empresas sin garantía son una opción financiera que permite a las empresas obtener fondos sin la necesidad de ofrecer una garantía o aval. Esto significa que no es necesario poner en riesgo ningún activo de la empresa para obtener el préstamo.

Una de las ventajas de los créditos sin garantía es que son más accesibles para las empresas que no cuentan con activos suficientes para respaldar un préstamo. Además, el proceso de solicitud suele ser más rápido y sencillo, ya que no se requiere una evaluación de los activos de la empresa.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que los créditos sin garantía suelen tener tasas de interés más altas que los préstamos tradicionales. Esto se debe a que el prestamista asume un mayor riesgo al no contar con una garantía que respalde el préstamo.

En resumen, los créditos para empresas sin garantía son una opción a considerar para aquellas empresas que necesitan financiación rápido y no cuentan con activos para respaldar un préstamo. Sin embargo, es importante evaluar cuidadosamente las tasas de interés y los términos antes de tomar una decisión.

Ventajas y desventajas de los créditos para empresas

Los créditos para empresas son una buena opción, pero se deben tener en cuenta las principales ventajas y desventajas:

Ventajas

  • financiación rápido: Suelen ser una opción rápida para obtener fondos adicionales.
  • Flexibilidad en el uso de los fondos: Te permiten utilizar los fondos de la manera que consideres más adecuada para tu negocio.
  • Oportunidad de crecimiento: Obtener un crédito para tu empresa puede brindarte la oportunidad de expandir tu negocio, adquirir nuevos equipos o contratar más personal.

Desventajas

  • Costes financieros: Suelen tener tasas de interés más altas que otros tipos de financiación.
  • Riesgo de endeudamiento excesivo: Si no se gestionan adecuadamente, los créditos para empresas pueden llevar a un endeudamiento excesivo.
  • Requisitos de elegibilidad: Algunos créditos para empresas pueden tener requisitos estrictos de elegibilidad.

Recuerda que los créditos para empresas son una opción que debes considerar cuidadosamente y evaluar en función de las necesidades y capacidades de tu negocio. Siempre es recomendable buscar asesoramiento financiero profesional antes de tomar cualquier decisión de financiación.

Los préstamos para empresas serán una buena opción si necesitas disponer de liquidez para cualquier necesidad que te haya surgido en tu negocio.

El mejor lugar para obtener créditos para empresas

Con tantas opciones disponibles en el mercado, es crucial comparar los proveedores de préstamos y su puntuación en Trustpilot.

La puntuación de Trustpilot es una medida confiable de la satisfacción del cliente y la calidad del servicio ofrecido por los proveedores de préstamos.

Aquí hay algunas razones por las que es importante comparar los servicios de los proveedores de préstamos y su puntuación en Trustpilot:

  • Transparencia: Puedes obtener información transparente sobre las experiencias de otros clientes.
  • Calidad del servicio: La puntuación en Trustpilot refleja la calidad del servicio ofrecido por los proveedores de préstamos. Al elegir un proveedor con una alta puntuación, puedes tener la tranquilidad de que recibirás un servicio de calidad y atención al cliente excepcional.
  • Mejores condiciones: Comparar los proveedores de préstamos te permite encontrar las mejores condiciones para tu empresa. Puedes analizar las tasas de interés, los plazos de pago y otros términos y condiciones para asegurarte de obtener la opción más favorable para tus necesidades financieras.
  • Ahorro de tiempo y dinero: Al comparar los proveedores de préstamos, puedes ahorrar tiempo y dinero al encontrar la opción más adecuada para tu empresa. Al obtener una visión general de las diferentes ofertas disponibles, puedes tomar una decisión informada y evitar costosos errores.
Proveedor del préstamo Puntuación en Trustpilot
Crezu
2.5 TrustScore: 2.5
Mi Crédito-OK
3.8 TrustScore: 3.8
Binixo
3.5 TrustScore: 3.5
CreditYES
3.2 TrustScore: 3.2
Financiar24
3.9 TrustScore: 3.9
Kreditiweb
2.6 TrustScore: 2.6

¿Cuánto puedes pedir prestado?

La cuantía que puedes pedir prestada dependerá del prestamista que escojas. Por lo general, el importe mínimo a solicitar puede variar entre los 50 € y los 1.000 € según el prestamista. Una vez has pedido y devuelto un crédito sin problemas, el prestamista sabrá que eres un cliente fiable y la cantidad puede ascender a más del doble.

Ahora bien, si deseas explorar todas las opciones de préstamos para empresas disponibles, puedes ver la siguiente tabla donde se muestran otras opciones de prestamistas disponibles en Matchbanker, además de comparar no solamente los importes que puedes solicitar, sino también otros costes adicionales, tasas de interés o la TAE (Tasa Anual Equivalente).

Asimismo, se recomienda el estudio de la solicitud, que es completamente gratuito, no necesitarás cambiar de banco y te darán una respuesta rápidamente.

Recuerda que solicitar un préstamo para empresas debe ser una alternativa, así que asegúrate de verificar todas tus opciones posibles antes de solicitar tu préstamo definitivo.

Proveedor del préstamo Monto del préstamo Monto del préstamo 50 – 50.000 €
MicroCreditos24 50 – 2.000 €
Mi Crédito-OK 50 – 50.000 €
Crezu 100 – 10.000 €
Presta Puffin 100 – 5.000 €
Casheddy 100 – 1.500 €
MyLoan24.com 100 – 50.000 €
Binixo 100 – 10.000 €
CreditYES 100 – 1.000 €
Financiar24 100 – 5.000 €
Kreditiweb 500 – 50.000 €
Sofkredit 12.000 – 50.000 €

Encuentra el mejor préstamo para empresas mediante la comparación

Encontrar el mejor préstamo para empresas mediante la comparación es una práctica esencial para asegurar que una empresa obtenga la financiación más adecuada para sus necesidades. La comparación de préstamos para empresas implica evaluar diversos factores clave. En primer lugar, las tasas de interés son un elemento crucial a considerar, ya que afectan directamente al costo total del préstamo. Los plazos de pago también deben ser examinados, ya que deben estar alineados con la capacidad de pago y los objetivos financieros de la empresa. Además, es importante analizar el tipo de préstamo que mejor se adapte a las necesidades específicas, así como los requisitos de elegibilidad, costos adicionales, la Tasa Anual Equivalente (TAE) y la flexibilidad ofrecida por el prestamista. La reputación del prestamista, su aplicación en línea, la cantidad de financiamiento necesaria y la conveniencia de acceso a la financiación también son factores relevantes.

Ahora puedes comparar todas las variantes en la plataforma de Matchbanker. Cada empresa es única, por lo que la elección del préstamo adecuado dependerá de su situación particular. Es aconsejable comparar múltiples ofertas para tomar decisiones informadas y beneficiosas para la empresa.

Calculadora de préstamo

Ingrese los detalles de su préstamo.

50 € 50.000 €
3 meses 120 meses
5 % 289 %

Mensualidad

Costos totales

Reembolso

¿Qué es la TAE?

La TAE, o Tasa Anual Equivalente, es uno de los números más importantes a tener en cuenta al solicitar un préstamo. La TAE representa el coste total del préstamo, incluyendo tanto los intereses como las comisiones y otros gastos asociados.

Es un indicador clave para comparar diferentes opciones de préstamos y determinar cuál es la más conveniente.

La TAE se expresa como un porcentaje anual y cuanto más baja sea, mejor. Esto se debe a que una TAE baja significa que los costes asociados al préstamo son menores. Al comparar diferentes préstamos, es importante tener en cuenta que la TAE incluye todos los costes, por lo que es una forma efectiva de evaluar la verdadera rentabilidad de cada opción.

Si estás interesado en obtener más información sobre la TAE, puedes hacer clic en el enlace que te llevará al sitio web oficial del Banco de España.

Recuerda que los préstamos son una opción y es importante evaluar cuidadosamente tus necesidades y capacidades antes de tomar una decisión.

Proveedor del préstamo TAE TAE 0 – 396 %
Crezu 0 – 36 %
Presta Puffin 0 – 379 %
Casheddy 0 – 36 %
MicroCreditos24 0 – 36 %
Mi Crédito-OK 0 – 317 %
CreditYES 0 – 396 %
Financiar24 0 – 390 %
Binixo 4 – 95 %
MyLoan24.com 5 – 289 %
Sofkredit 10.74 – 18.06 %
Kreditiweb 11.5 – 394 %

Tus derechos como cliente

Como cliente, es importante que conozcas tus derechos al solicitar un préstamo:

  • Derecho de desistimiento de 14 días: Puedes cancelar el préstamo dentro de los primeros 14 días sin tener que dar ninguna explicación.
  • Período de reflexión de 48 horas: Tienes un período de 48 horas para reflexionar y decidir si realmente deseas seguir adelante con la solicitud.
  • Derecho a solicitar un plan de amortización: Puedes solicitar un plan de amortización detallado que te muestre cómo se distribuirán los pagos a lo largo del tiempo.
  • Derecho a la amortización anticipada: Puedes pagar el préstamo antes de la fecha de vencimiento sin incurrir en penalizaciones.
  • Derecho a reclamar: Puedes presentar una reclamación y buscar una solución justa.

Para obtener mayor información sobre tus derechos como cliente en España, te recomendamos visitar el sitio web de la OCU (Organización de Consumidores y Usuarios).

¿Cuándo podrían ser útiles los créditos para empresas?

Los créditos para empresas pueden ser una opción útil en diferentes situaciones. Aquí te presentamos algunos escenarios en los que este tipo de préstamo podría ser relevante:

  • financiación de proyectos: Si tienes un proyecto empresarial en mente y necesitas capital para llevarlo a cabo, los créditos para empresas pueden ser una opción para obtener los fondos necesarios.
  • Expansión del negocio: Si tu empresa está experimentando un crecimiento y necesitas financiación para expandirte, los créditos para empresas pueden ayudarte a financiar la apertura de nuevas sucursales, la compra de maquinaria o la contratación de personal adicional.
  • Gestión de flujo de efectivo: Si tu empresa está pasando por un período de baja liquidez y necesitas cubrir gastos operativos, los créditos para empresas pueden ser una alternativa para mantener el flujo de efectivo y evitar problemas financieros.
  • Adquisición de activos: Si necesitas adquirir activos fijos para tu empresa, como equipos o vehículos, los créditos para empresas pueden ser una opción para financiar estas compras.

Recuerda que los créditos para empresas son una alternativa que debe ser considerada cuidadosamente. Antes de solicitar un préstamo, es importante evaluar tus necesidades financieras y asegurarte de poder cumplir con los pagos correspondientes.

¿Quién puede solicitar un préstamo para empresas?

Si solicitas un préstamo para tu negocio nuevo mediante una banca tradicional, por lo general el proceso de solicitud suele ser lento y complicado. Lo hacemos lo más fácil y sencillo posible.

Las entidades online son conscientes de que los usuarios muchas veces requieren de dinero de forma rápida, por lo que han reducido sus exigencias a la hora de aprobar un préstamo para negocios.

Los requisitos básicos de los créditos para negocios son los siguientes:

  • La empresa debe estar registrada en España
  • La empresa cuenta con un mínimo de beneficios
  • La empresa está correctamente documentada y actualizada en cuanto al pago de impuestos
  • Al solicitar un préstamo para empresa, el banco por lo general solicitará un plan de negocios

¿Cómo solicitar préstamos para empresas?

A la hora de optar por uno de los préstamos para iniciar un negocio hay que seguir unos pasos.

Te compartimos los pasos para solicitar préstamos para empresas:

  1. Comparar nuestros préstamos para iniciar un negocio: En nuestra lista actualizada podrás encontrar diversas entidades prestamistas online.
  2. Enviar tu solicitud rellenando un formulario de datos de la empresa: Deberás facilitar información personal y económica. Además, de enviar la documentación mínima exigida.
  3. Esperar unos segundos hasta recibir la aprobación de tu préstamo: En pocos minutos, la entidad sabrá si tu préstamo puede ser aprobado.
  4. Obtener la financiación que necesitas: Lee el contrato y firma si estás de acuerdo. En poco tiempo tendrás el dinero ingresado en tu cuenta bancaria.

Cómo presupuestar para créditos para empresas

Es importante tener un presupuesto claro antes de considerar la opción de créditos para empresas. Un presupuesto te ayudará a determinar cuánto dinero necesitas y cuánto puedes permitirte pagar en cuotas mensuales.

Por esta razón te traemos algunos consejos para presupuestar de manera adecuada:

  • Analiza tus ingresos y gastos mensuales para identificar áreas en las que puedas reducir gastos y ahorrar dinero.
  • Considera tus necesidades y prioridades comerciales al establecer un presupuesto realista.
  • Recuerda incluir los costos adicionales asociados con el préstamo, como intereses y comisiones.
  • Un presupuesto sólido te ayudará a tomar decisiones financieras informadas y a evitar el endeudamiento excesivo.

Si necesitas ayuda para crear un presupuesto, existen herramientas y recursos en línea que pueden ser útiles como nuestra plantilla, que puedes descargar y utilizar a tu conveniencia.

Te recomendamos no utilizar financiación como solución temporal o si sabes que no vas a ser capaz de hacerle frente al reembolso del préstamo para abrir tu negocio, ya que al final puede acabar trayendo problemas para ti y para tu negocio.

Preguntas frecuentes de los préstamos para empresas

¿Qué son los préstamos para empresas?

Estos préstamos se situan a nivel corporativo y los solicita la empresa o persona autónoma que tiene una necesidad de liquidez inmediata por motivos como el pago a proveedores, tasas, inversión, etc.

¿A qué interés están los préstamos para empresas?

Depende del perfil de la empresa y la cantidad de dinero que se pida, las condiciones del préstamo variarán para adaptarse a la situación. El Banco de España publicó en agosto de 2019 que el coste medio de los préstamos para empresas de hasta 250.000 euros es del 2,67% TAE.

¿Es obligatorio presentar un aval al pedir préstamos para empresas?

Dependiendo de la cantidad de dinero que se solicite así como el perfil de la empresa, las entidades prestamistas pueden exigir un aval o una garantía como un seguro de pago.

¿Son rápidos los préstamos para abrir un negocio?

Depende de la entidad prestamista, el préstamo podrá tardar días, semanas o incluso hasta tres meses. Si necesitas dinero urgente investiga los tiempo de concesión de cada entidad para saber el tiempo que tardaremos en recibir el dinero.

¿Cómo reembolsar préstamos para empresas?

Según la entidad prestamista y el tipo de préstamo, podrás reembolsar el dinero en cuotas mensuales a final de mes o pagar al final del plazo con intereses.

En Matchbanker te ofrecemos un listado con las diferentes entidades bancarias online con las que no tendrás que rellenar muchos documentos ni tardarás mucho tiempo.

¿Qué buscan los usuarios al solicitar un préstamo para empresas?

Cuando los usuarios solicitan un préstamo para empresas, buscan financiamiento que se ajuste a las necesidades específicas de su compañía. Principalmente, están interesados en tasas de interés competitivas y plazos de pago flexibles que no comprometan la estabilidad financiera de la empresa. Además, buscan un proceso de solicitud ágil y sencillo, preferiblemente en línea, para ahorrar tiempo y recursos. La confiabilidad del prestamista y su reputación son aspectos cruciales, ya que desean una asociación financiera sólida. También pueden buscar opciones que ofrezcan flexibilidad en el uso de los fondos, ya sea para capital de trabajo, expansión, inversiones o necesidades específicas de la empresa.

En resumen, los usuarios buscan préstamos para empresas que se adapten a sus circunstancias, promoviendo el crecimiento y la estabilidad financiera.

Obtener un préstamo para negocio con aval

Los préstamos para negocio con aval siempre serán más rentables que los préstamos sin aval, ya que en caso de que no puedas hacer frente a tu préstamo por cualquier motivo, el prestamista siempre podrá exigírselo a tu avalista.

Factores a tener en cuenta a la hora de pedir a alguien que te avale: 

  1. Piensa en cómo puede afectar a tu relación personal si el prestamista acaba haciendo uso del aval
  2. Cuáles son las posibilidades hay de que esto ocurra
  3. Compara y diferencia el precio total entre la opción de préstamo con aval y sin aval 
préstamos online
préstamos personales

¿Cuáles son los mejores préstamos para negocios de forma online?

Es difícil dar respuesta a tal pregunta, ya que el mejor préstamo siempre dependerá del perfil económico de tu empresa.

Al comparar préstamos online, existen diferentes factores y características a tener en cuenta.

 asegúrese de obtener los mejores términos para su préstamo

Puedes hacerte una pregunta:

¿Cuáles son mis prioridades a la hora de elegir un préstamo?

  1. Que el dinero esté disponible en tu cuenta el mismo día
  2. Pagar pocos intereses
  3. Que el préstamo sea sin aval para no comprometer a ningún familiar
  4. Poder usar el dinero de tu préstamo para lo que quieras

Decide qué característica es la más prioritaria y relevante para ti antes de comparar los diferentes préstamos para negocios de la lista online. Lo que debes tener en cuenta es qué el préstamo se adapta más a lo que buscas.

¿Se pueden conseguir préstamos para negocios sin aval?

Quizás necesites solicitar un préstamo pero no quieres comprometer a ningún familiar o amigo para que sean avalistas.

Hoy en día, la mayoría de entidades bancarias convencionales solicitan un aval antes de aprobar un préstamo para abrir un negocio.

Afortunadamente, existen alternativas como los préstamos para autónomos y emprendedores sin aval. De esta forma, el solicitante del préstamo no necesita involucrar a nadie ni tendrá que presentar ninguna garantía con sus bienes personales.

Sin embargo, los préstamos para negocios sin aval, al no requerir de aval suelen tener unas tasas de interés sensiblemente más altas que las del resto de préstamos.
créditos al instante
línea de crédito

Las 3 alternativas que te pueden interesar

Bankinter

Bankinter es un referente de banco online en nuestro país ya que el 94% de sus clientes operan 100% online. Bankinter ofrece una tasa de interés diferentes dependiendo de la finalidad del dinero así de los ingresos regulares que puedas justificar. Usa el simulador para saber la cuota que deberás pagar mensualmente.

BBVA

BBVA tiene dos ramas diferentes para particulares y para empresas. Si pides un préstamo como particular, la tasa de interés aplicada dependerá de tu perfil como solicitante y de si contratas servicios extras como seguros y planes de pensiones.

CaixaBank

CaixaBank, antes conocida como La Caixa, es uno de los bancos más importantes de España. Ofrece financiación personal y cada préstamo o crédito tienen una tasa de interés propia. Si necesitas más información, lee nuestra evaluación del banco.

Si la empresa no cumple con alguno de los requisitos mencionados, ninguna entidad bancaria podrá ofrecerte un préstamo para negocios nuevos.

Resumen

Los préstamos para empresas son una opción financiamiento que permite a las empresas cubrir una amplia variedad de necesidades financieras. Los solicitantes desean acceso a capital para financiar sus operaciones o proyectos sin necesidad de recurrir a sus propios recursos o patrimonio personal.

La flexibilidad es fundamental en estos préstamos, ya que permite adaptar los términos de pago y los plazos a las necesidades de la empresa. Los plazos pueden variar desde corto plazo hasta largo plazo.

La velocidad de aprobación y desembolso es esencial, especialmente en situaciones de urgencia. Algunos prestamistas ofrecen respuestas rápidas y desembolsos ágiles, lo que es crucial en casos de necesidades financieras inmediatas.

Pueden acceder a estos préstamos todos aquellos que cumplan con los requisitos siguientes: la empresa debe estar registrada en España, esta cuenta con un mínimo de beneficios, debe estar correctamente documentada y actualizada en cuanto al pago de impuestos y al solicitar un préstamo para empresa, el banco por lo general solicitará un plan de negocios.

Los préstamos para empresas son una herramienta valiosa para el crecimiento y la gestión financiera de las empresas. En Matchbanker, se ofrece una comparación completa de los posibles prestamistas y todas sus condiciones.

Se recomienda realizar una comparación óptima y una evaluación adecuada de las opciones disponibles antes de solicitar un préstamo para empresas definitivo.

Opiniones

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Andreas Linde
De
El experto en préstamos, Andreas Linde, ha trabajado en la industria financiera desde 2014. En Matchbanker escribe sobre préstamos, refinanciamiento, APR, tasas de interés y todo lo relacionado con las finanzas.
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