Préstamos para autónomos

¿Te gustaría conseguir préstamos para autónomos? Si eres autónomo y necesitas dinero, los créditos para autónomos son la mejor solución para ti, también con ASNEF.

Cantidad
Mostrar todo
Duración
meses
Mostrar todo
meses
Refinanciación
La refinanciación de los préstamos le permite sustituir la obligación de la deuda actual por otra con condiciones más favorables.
Actualizado mayo 26, 2024
7.968 han elegido esto en los últimos 31 días
8.4
Reseña
Cantidad 50 – 1.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 0 – 390 %
Desembolso estimado Martes 08:00
  • Primer préstamo de 1000 € gratis
  • Préstamos con ASNEF
  • Sin colas, sin aval, sin nómina, sin papeleos
Ejemplo: Ejemplo representativo: para una línea de crédito de 1.500,00 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, a un tipo deudor del 20,04% anual traducido en un 1,67% mensual, la TAE resultante será de 21,99%, conforme a lo dispuesto en la Ley 16/2011, de 24 de junio, de Contratos de Crédito al Consumo. (Publicidad)
6.013 han elegido esto en los últimos 31 días
9.1
Reseña
Cantidad 50 – 2.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Aprobación instantánea
  • Recibe tu dinero en poco minutos
  • Gran porcentaje de aprobación
Ejemplo: Para el primer préstamo rápido: 300€ a devolver en 65 días. Cuota mensual constante de 143.50€. Intereses y honorarios: 10.90€. Cantidad total a devolver: 310.90€; TAE: 19%. Préstamo a devolver en un mínimo de 61 días y un máximo de 90 días, con un TAE mínimo de 0% y un máximo de 36%. (Publicidad)
8.539 han elegido esto en los últimos 31 días
8.4
Reseña
Cantidad 100 – 5.000 €
Duración 3 – 60 meses
TAE 0 – 379 %
Desembolso estimado Martes 08:00
  • Obtén una decisión en 10 minutos
  • Altas tasas de aprobación
  • Opciones de pago flexibles
Ejemplo: Préstamo de 1.000€ a ser reembolsado en un plazo de 24 meses. La tasa de interés anual fija se sitúa en el 57,45%. La cuota mensual ajustada para el pago del préstamo es de aproximadamente 70,98€. Considerando los ajustes, la cantidad total a devolver sería de aproximadamente 1.703,52€. Este crédito permite una flexibilidad en el plazo de devolución que varía desde 1 hasta 60 meses, con una Tasa Anual Equivalente (TAE) que podría oscilar entre el 0% y el 379%. (Publicidad)
7.831 han elegido esto en los últimos 31 días
9.3
Reseña
Cantidad 100 – 1.500 €
Duración 91 – 120 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Pago en 15 minutos
  • Acepta ASNEF
  • Sin cargo por el servicio
Ejemplo: Para un préstamo de 300€ para devolución en 120 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Devolver entre 91 y 120 días con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%. (Publicidad)
10.487 han elegido esto en los últimos 31 días
7.0
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 61 – 90 días
TAE 0 – 36 %
Desembolso estimado Martes 08:00
  • Aprobado en 14 minutos
  • Completa la solicitud online
  • 94% de las solicitudes son aprobadas
Ejemplo: Para un préstamo de 300€ para devolución en 67 días, los costos serán de 0€, el importe total a devolver será de 300€ con una TAE de 0%. Devolver entre 61 y 90 días con una TAE mínima de 0% y máxima de 36%. (Publicidad)
522 han elegido esto en los últimos 31 días
7.4
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 4 – 95 %
Desembolso estimado Martes 08:00
  • Respuesta rápida a tus necesidades financieras
  • Servicio de desembolso inmediato
  • Alta tasa de aprobación
Ejemplo: Para una línea de crédito de 1.000 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, TAE 48%, el importe total a devolver será de 1.120€. Préstamos a devolver entre 3 meses y 12 meses con una TAE mínima del 4% y una TAE máxima del 95% (Publicidad)
7.360 han elegido esto en los últimos 31 días
7.1
Reseña
Cantidad 50 – 50.000 €
Duración 62 – 2920 días
TAE 0 – 317 %
Desembolso estimado Martes 08:00
  • Permite ASNEF
  • Sin papeleos
  • Obtén 300€ sin intereses
Ejemplo: Importe del préstamo: 300 € de 62 días., coste préstamo: 0€. Total a devolver: 300€. TAE 0%. Servicio con obligación de pago mediante suscripción anual (29,90€, iva incluido). Préstamos a devolver entre 62 y 2920 días. TAE con una mínima de 0% y máxima de 317%. (Publicidad)
622 han elegido esto en los últimos 31 días
6.3
Reseña
Cantidad 100 – 10.000 €
Duración 3 – 48 meses
TAE 0 – 390 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Primer préstamo al 0% de interés
  • Recibirás una oferta casi al instante
  • Aceptan todo tipo de ingresos
Ejemplo: Crédito de 1.000 EUR, a devolver en 24 meses. Interés fijo anual 59,88%. Cuota mensual 72,40 EUR. Sin comisión de apertura, de estudio o por cancelación anticipada. TAE 79,38%. Cantidad total a devolver 1.737,61 EUR. Plazo mínimo: 3 meses – plazo máximo: 48 meses. TAE mínima 0% – TAE máxima 390%. (Publicidad)
4.272 han elegido esto en los últimos 31 días
9.5
Reseña
Cantidad 100 – 50.000 €
Duración 3 – 120 meses
TAE 5 – 289 %
Desembolso estimado Hoy 23:05
  • 100% Online
  • Respuesta inmediata
  • Tu oferta en 2 minutos
Ejemplo: Para una solicitud de préstamo con aval hipotecario igual a 15.000€, con un periodo de devolución de 5 años (60 meses) y un TAE de 5%, deberás devolver un monto igual a 26.000€. Plazo mínimo: 3 meses – plazo máximo: 120 meses. TAE mínima 5% – TAE máxima 289%. MyLoan24 es operado por la compañía detrás de este sitio de comparación. (Publicidad)
3.220 han elegido esto en los últimos 31 días
7.6
Reseña
Cantidad 100 – 1.000 €
Duración 3 – 12 meses
TAE 0 – 396 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Dinero en tu cuenta en pocas horas
  • Acepta todo tipo de historial de crédito
  • Servicio completamente gratuito y seguro
Ejemplo: Para una línea de crédito de 1.000 EUR, que se alcanza al máximo en la primera disposición, pagadera en 12 cuotas, sin comisiones ni otros gastos asociados, TAE 20,04% traducido en un 1,67% mensual, el importe total a devolver será de 1.111,84€. Préstamos a devolver entre 3 meses y 12 meses con una TAE mínima del 0% y una TAE máxima del 396% (Publicidad)
2.118 han elegido esto en los últimos 31 días
7.9
Reseña
Cantidad 100 – 5.000 €
Duración 6 – 60 meses
TAE 0 – 390 %
Desembolso estimado Mañana 08:00
  • Tu oferta en 2 minutos
  • Desembolso inmediato
  • Gran porcentaje de aprobación
Ejemplo: Crédito de 1.000€. A devolver en 24 meses. Interés fijo anual 59,88%. Cuota mensual 72,40€. Sin comisión de apertura, de estudio o por cancelación anticipada. TAE 79,38%. Cantidad total a devolver 1.737,61€. Devuélvelo en un plazo desde 6 a 60 meses. TAE mínimo 0% – TAE máximo 390%. (Publicidad)

Préstamos para autónomos con Matchbanker

Préstamos para autónomos

¿Necesitas financiación para tu negocio?

El acceso a liquidez que te dan los préstamos para autónomos puede ser muy útil para reaccionar ante las necesidades que puedan surgir.

El objetivo de esta página es mostrarte cuales son tus opciones a la hora de conseguir préstamos para autónomos, cuales son sus condiciones y sus requisitos.

En esta guía hemos recopilado toda la información sobre los préstamos para autónomos, para que puedas conocer qué opciones tienes de solicitar un préstamo y que puedas elegir las mejores condiciones posibles.

En este sentido, en el presente artículo verás:

  • ¿Qué son los préstamos para autónomos?
  • Las ventajas y desventajas de los préstamos para autónomos.
  • Cómo comparar préstamos para autónomos.

Por qué puedes confiar en Matchbanker

2014 Ayudamos a los consumidores españoles desde 2014
+100.000 Clientes han encontrado un préstamo
+200 Bancos están trabajando con nosotros en toda Europa

El mercado financiero evoluciona constantemente. Cada uno de los diferentes tipos de préstamos para autónomos va cambiando para adaptarse mejor a las demandas del mercado.

En este proceso de cambio se van creando préstamos nuevos, nuevas condiciones, y nuevas entidades aparecen en el mercado. Ante este proceso, la tarea de comparación se vuelve complicada para el usuario, consumiendo mucho tiempo.

  • En Matchbanker nos esforzamos por ofrecerte un listado de préstamos para autónomos actualizado, detallando sus condiciones y requisitos y, sobre todo, con prestamistas de fiar que cumplan con las regulaciones vigentes y sean seguros.
  • Desde sus inicios en 2014, Matchbanker ha ofrecido alternativas financieras a más de 100.000 usuarios.
  • Si buscas préstamos para autónomos en empresas fiables y con contratos transparentes, puedes echar un vistazo a nuestro listado de prestamos actualizados.
  • Podrás solicitar el que más te interese simplemente haciendo click en el botón verde.
  • Recuerda que nuestro servicio es totalmente gratuito y no vinculante.

¿Qué son los préstamos para autónomos?

Los préstamos para autónomos son una alternativa financiera que brinda a los trabajadores autónomos en España la posibilidad de acceder a fondos adicionales para sus necesidades comerciales. Estos préstamos, ofrecidos por diversas entidades financieras, son una opción que puede ayudar a los autónomos a financiar proyectos, inversiones o cubrir gastos inesperados.

Funcionan de la siguiente manera: un autónomo solicita un préstamo a una entidad financiera, especificando la cantidad necesaria y el plazo de devolución. La entidad evalúa la solicitud y, si se aprueba, otorga el préstamo. El autónomo deberá devolver el dinero prestado, generalmente con intereses, según los términos acordados.

Es importante destacar que los préstamos para autónomos no deben considerarse como la primera opción para resolver problemas financieros. En lugar de eso, son una alternativa que debe utilizarse de manera responsable y cuidadosa. Antes de optar por un préstamo, es aconsejable explorar otras opciones y evaluar las necesidades reales de financiamiento. Los autónomos deben estar seguros de que pueden cumplir con los plazos de pago antes de comprometerse con un préstamo.

Importe del préstamo3 000 €
Plazo4 años (48 meses)
Cuota mensual constante70,44 € – 81,96 €
Tipo de Interés Nominal TINMín. 5,99 % – Max 13,99 %
TAEMín. 6,16 % – Máx 14,92 %
Duración mínima – máxima3 – 120 meses
Comisión de apertura0 %
Otros Gastos0 €
Total intereses381,18 € – 934,29 €
Total Pagos3 381,18 € – 3 934,29 €

Préstamos para autónomos sin garantía

Uno de los problemas habituales del crédito para autónomos y empresas es que las empresas financieras soliciten un aval. Desde su punto de vista es lógico, ya que las empresas pequeñas y los emprendedores son una inversión arriesgada.

Sin embargo, para los prestatarios aportar un aval en los préstamos para autónomos supone un problema, porque se estaría vinculando todavía más el éxito del proyecto empresarial a la vida personal del individuo.

Existen otras opciones como son los préstamos para autónomos y emprendedores sin aval, los cuales tienen las siguientes ventajas:

  • El prestatario no necesita involucrar a nadie
  • Tampoco es necesario presentar ninguno de sus bienes como garantía

Los préstamos para autónomos sin aval suelen tener unos intereses sensiblemente más altos que los que sí tienen aval. La conveniencia de una u otra posibilidad es algo que debes valorar personalmente.

Ventajas y desventajas de los préstamos para autónomos

Los préstamos para autónomos ofrecen una alternativa financiera que puede ser útil en diversas situaciones, pero es fundamental comprender sus pros y contras antes de tomar una decisión.

Ventajas:

  • Acceso a Financiamiento: Los préstamos para autónomos brindan a los trabajadores por cuenta propia la opción de obtener capital adicional para proyectos.
  • Flexibilidad en el Uso: Puedes utilizar el dinero prestado para una amplia variedad de necesidades.
  • Proceso Simplificado: Suelen tener un proceso de solicitud más ágil y menos burocrático.

Desventajas:

  • Intereses Más Altos: Las tasas de interés que pueden ser más elevadas en comparación con otras formas de financiamiento.
  • Compromiso de Pago: Al optar por un préstamo, asumes la responsabilidad de pagar el monto prestado más los intereses en un plazo determinado.
  • Riesgo de Endeudamiento Excesivo: Tomar préstamos repetidos o en montos excesivos puede llevar a un endeudamiento excesivo.

Es esencial evaluar cuidadosamente tus necesidades financieras y tu capacidad de pago antes de considerar un préstamo para autónomos.

La solicitud de préstamo es totalmente gratuita por lo que, si no estás seguro de que tu préstamo vaya a ser concedido, podrás realizar un solicitud en cada una de las entidades en las que estés interesado y elegir la que más te convenga una vez tengas el contrato. Podrás rechazar las demás y nadie va a cobrarte nada.

El mejor lugar para obtener un préstamo para autónomos

A la hora de considerar un préstamo para autónomos, es esencial entender la importancia de comparar las opciones disponibles. Aquí te explicamos por qué la comparación de proveedores de préstamos y su puntuación en Trustpilot es una práctica fundamental:

  • Costo Total: Diferentes prestamistas pueden ofrecer tasas de interés y cargos diversos. Comparar te permite identificar la opción más económica en términos de costos totales.
  • Plazos de Pago: Los plazos de devolución varían entre proveedores. Al comparar, puedes encontrar un plazo que se adapte mejor a tu situación financiera.
  • Flexibilidad: Algunos préstamos pueden tener restricciones en cómo se pueden utilizar los fondos. Comparar te ayuda a encontrar un préstamo que se ajuste a tus necesidades específicas.
  • Reputación y Confianza: La puntuación en Trustpilot proporciona información sobre la satisfacción de los clientes con el servicio de un prestamista. Elegir un prestamista bien valorado puede brindarte mayor tranquilidad.
  • Transparencia: La comparación te permite evaluar y comprender las condiciones y términos de cada prestamista de manera transparente.

En la tabla a continuación, puedes ver las puntuaciones de Trustpilot de varios proveedores de préstamos para autónomos en España. Esto te ayudará a tomar una decisión informada y seleccionar la opción que mejor se adapte a tus necesidades financieras.

Proveedor del préstamo Puntuación en Trustpilot
Solcredito
4.1 TrustScore: 4.1
Crezu
2.3 TrustScore: 2.3
Mi Crédito-OK
2.6 TrustScore: 2.6
Finzmo
2.8 TrustScore: 2.8
CreditYES
3.2 TrustScore: 3.2
Financiar24
3.9 TrustScore: 3.9

¿Cuánto puedes pedir prestado?

La cantidad que el usuario puede solicitar al pedir préstamos para autónomos puede variar según el prestamista. En términos generales, las cuantías mínimas que se pueden solicitar varían desde los 50 € hasta los 1.000 €. Sin embargo, si tienes un buen historial crediticio y eres capaz de demostrar al prestamista que cumples con los plazos de pago, esta cantidad puede ser mayor.

Por el momento, en Matchbanker, los prestamistas son diversos. En la siguiente tabla puedes observar la comparación de todas las opciones disponibles con los importes mínimos y máximos que se pueden solicitar, las tasas que conlleva cada préstamo como el porcentaje de Tasa Anual Equivalente (TAE), el período de duración del préstamo y más información de utilidad de cara al usuario.

Ten en cuenta que:

  • Puedes solicitar precisamente la cantidad que necesitas.
  • Son préstamos rápidos y sencillos.
  • También aptos con ASNEF.
Proveedor del préstamo Monto del préstamo Monto del préstamo 50 – 50.000 €
Solcredito 50 – 1.000 €
MicroCreditos24 50 – 2.000 €
Mi Crédito-OK 50 – 50.000 €
Presta Puffin 100 – 5.000 €
Casheddy 100 – 1.500 €
Crezu 100 – 10.000 €
Finami 100 – 10.000 €
Finzmo 100 – 10.000 €
MyLoan24.com 100 – 50.000 €
CreditYES 100 – 1.000 €
Financiar24 100 – 5.000 €

Encuentra el mejor préstamo para autónomos mediante la comparación

Si hay algo en lo que todo el mundo está de acuerdo, es que antes de lanzarte a pedir préstamos para autónomos es bueno comparar varias opciones. Hacerlo te ayudará a tomar una mejor y más informada decisión.

En Matchbanker tenemos el objetivo de ayudarte a comparar las diferentes opciones con nuestro comparador de préstamos. Por eso, te ofrecemos una lista de prestamistas actualizada, con información básica sobre cada uno de los diferentes préstamos.

Después, puedes entrar en la web de cada prestamista y probar su simulador de préstamos personales para autónomos. Recuerda también que es importante comparar otras variantes, como las tasas de interés, la Tasa Anual Equivalente (TAE) o los costes adicionales, como los posibles costes por pago atrasado.

Tener en cuenta las distintas opciones posibles es fundamental. Por ello, muchos usuarios se han asegurado de comparar las opciones disponibles de los préstamos para autónomos que ofrecen los distintos prestamistas disponibles en Matchbanker. Al fin y al cabo, estos pueden ser de gran utilidad como alternativa financiera a los autónomos que emprenden día tras día.

Ante cualquier duda o para obtener más información sobre los préstamos sin nómina, como usuario siempre puedes contactar con el servicio de atención al cliente de Matchbanker.

Calculadora de préstamo

Ingrese los detalles de su préstamo.

50 € 50.000 €
3 meses 120 meses
5 % 289 %

Mensualidad

Costos totales

Reembolso

¿Qué es la TAE?

La TAE (Tasa Anual Equivalente) representa el costo total de un préstamo, incluyendo intereses y comisiones, expresado como un porcentaje anual.

¿Por qué la TAE es importante al considerar un préstamo?

  • Comparación de Costos: La TAE te permite comparar el costo real de diferentes préstamos. Cuanto más baja sea la TAE, menor será el costo total del préstamo.
  • Transparencia: La TAE proporciona una visión clara y transparente de cuánto pagarás en intereses y comisiones a lo largo del plazo del préstamo.
  • Facilita la Toma de Decisiones: Al conocer la TAE de diferentes préstamos, puedes tomar decisiones informadas sobre cuál se adapta mejor a tu situación financiera.
  • Evaluación de Ofertas: Puedes utilizar la TAE para determinar si una oferta de préstamo es atractiva o si podría haber opciones más convenientes disponibles.

Recuerda que estos valores son fundamentales al evaluar tus opciones de financiamiento. Si deseas obtener información más detallada sobre las tasas de TAE de un proveedor en particular, te recomendamos visitar el sitio web oficial del Banco de España.

Proveedor del préstamo TAE TAE 0 – 396 %
Solcredito 0 – 390 %
MicroCreditos24 0 – 36 %
Presta Puffin 0 – 379 %
Casheddy 0 – 36 %
Crezu 0 – 36 %
Mi Crédito-OK 0 – 317 %
Finzmo 0 – 390 %
CreditYES 0 – 396 %
Financiar24 0 – 390 %
Finami 4 – 95 %
MyLoan24.com 5 – 289 %

Tus Derechos como Consumidor

Cuando consideras la opción de obtener préstamos para autónomos, es fundamental estar al tanto de tus derechos como consumidor. Aquí te presentamos algunos de los derechos clave que tienes al adquirir un préstamo:

  • Derecho de desistimiento de 14 días: Tienes el derecho de retractarte de tu contrato de préstamo para autónomos dentro de los primeros 14 días sin necesidad de dar una razón.
  • Período de reflexión de 48 horas: Al solicitar un préstamo para autónomos, dispones de un período de 48 horas para reflexionar sobre los términos y condiciones.
  • Derecho a solicitar un plan de amortización: Puedes solicitar un plan de amortización detallado que te muestre cómo se devolverá el préstamo para autónomos.
  • Derecho a la amortización anticipada: Tienes el derecho de hacerlo sin incurrir en penalizaciones adicionales.
  • Derecho a reclamación: Tienes el derecho de presentar una reclamación.

Para obtener más información sobre tus derechos como consumidor en España, te invitamos a visitar el sitio web de la OCU (Organización de Consumidores y Usuarios).

¿Cuándo podrían ser útiles los préstamos para autónomos?

Los negocios siempre tienen el objetivo de generar dinero, pero es habitual que haya momentos en los que requieran inversión.

Ser demasiado conservador y no hacer esta inversión puede tener consecuencias graves, porque el mercado es muy competitivo y los clientes no están dispuestos a dar segundas oportunidades.

¿Cuándo necesitas créditos para autónomos? En cualquiera de estas situaciones:

  • Invertir en stock
  • Solucionar averías
  • Lanzar una campaña de marketing
  • Pagar un servicio

Por eso, en Matchbanker hemos reunido a una serie de prestamistas que están dispuestos a conceder préstamos para autónomos y te permiten reaccionar cuando cualquier situación haga que necesites liquidez.

Así, si estás buscando un préstamo para autónomos, puedes utilizar nuestra lista de préstamos online actualizada para comparar cada uno de ellos y elegir el que más se ajuste a tu situación. Es importante destacar que, aunque los préstamos para autónomos pueden ser útiles en estas situaciones, siempre debes evaluar cuidadosamente tus opciones financieras y utilizarlas de manera responsable, considerando tu capacidad de pago.

¿Quién puede solicitar un préstamo para autónomos?

En Matchbanker te ofrecemos un listado de entidades financieras que ofrecen préstamos con pocos requisitos.

Al solicitar préstamos para autónomos, debes cumplir con unos requisitos básicos:

  • Ser mayor de edad
  • Ser residente en territorio español
  • Tener cuenta bancaria online en España
  • Contar con un DNI en vigor
  • Tener un teléfono de contacto y dirección e-mail

Si no cumples alguno de estos requisitos, ya sea porque no es legal hacer un contrato contigo en el caso del primero, o porque hay un elevado riesgo de que uses el crédito para blanquear capital en el caso del segundo, ninguna empresa de préstamos para autónomos podrá ofrecerte sus servicios.

Cómo solicitar un préstamo para autónomos

En este apartado queremos facilitar el proceso de solicitud de un préstamo rápido para las personas que son autónomos. A continuación:

  1. Compara nuestra lista de préstamos: Elige el que más te interese de nuestra lista y haz click en «Ver préstamo»
  2. Rellena los datos: Cada entidad bancaria te pedirá unos datos que deberás completar para enviar la solicitud del préstamo
  3. Espera la respuesta: Una vez los datos hayan sido enviados, espera la respuesta por parte del banco sobre si tu préstamo es rechazado o aceptado
  4. Recibe el dinero: En el caso de que tu préstamo para autónomos haya sido aceptado, recibirás el dinero en tu cuenta bancaria en unas 48 horas

Cómo Presupuestar para un Préstamo para Autónomos

Antes de considerar la opción de solicitar un préstamo para autónomos, es fundamental realizar una planificación financiera adecuada. Presupuestar de manera efectiva te permitirá tomar decisiones informadas y asegurarte de que un préstamo sea una opción viable para tus necesidades. Aquí te explicamos la importancia de presupuestar antes de optar por un préstamo:

La Importancia del Presupuesto:

  • Evalúa tu Capacidad de Pago: Un presupuesto te ayuda a entender cuánto puedes permitirte pagar cada mes sin comprometer tus finanzas personales o comerciales.
  • Identifica tus Necesidades: Al crear un presupuesto, puedes identificar claramente para qué necesitas el préstamo y cuánto necesitas.
  • Evita el Endeudamiento Excesivo: El presupuesto te ayuda a evitar tomar préstamos en exceso, lo que podría llevar a un endeudamiento innecesario.
  • Planificación a Largo Plazo: Te permite planificar a largo plazo y asegurarte de que el préstamo sea una herramienta útil en lugar de una carga financiera.
Los préstamos para autónomos son una alternativa fácil y rápida, pero recuerda evalúar adecuadamente todas tus opciones disponibles antes de solicitar un préstamo definitivo.

Preguntas frecuentes sobre préstamos para autónomos

¿Qué son los préstamos para autónomos?

Los préstamos para autónomos son una ayuda financiera que las personas pueden solicitar si tienen necesidad de financiación para su negocio.

¿Estos préstamos se conceden a todas las personas autónomas?

La respuesta es NO. Cualquier persona autónoma podrá solicitar este tipo de préstamo pero para que sean concedidos se deben cumplir unos requisitos mínimos.

¿Es posible pedir un préstamo para autónomos si estoy en ASNEF?

Sí es posible ya que algunas entidades bancarias conceden préstamos con ASNEF. De todas maneras, esto dependerá de la deuda que tengas ya que si es muy alta es muy posible que sea rechazado.

¿Cuál es la cantidad más alta que puedo solicitar en un préstamo para autónomos?

Esto dependerá de la entidad bancaria que elijas. Matchbanker te ofrece una lista con los más convenientes, de los cuales la cantidad máxima posible es de 50.000€.

Recuerda comprobar todas las opciones disponibles y evaluar todas las alternativas antes de solicitar tu préstamo para autónomos definitivo.

¿Qué buscan los usuarios al solicitar préstamos para autónomos?

Los autónomos suelen solicitar préstamos con el objetivo de cubrir una variedad de necesidades financieras relacionadas con su negocio. Algunas de las razones más comunes por las que los autónomos buscan préstamos incluyen:

  • Necesidad de capital. Los autónomos pueden necesitar financiamiento para cubrir gastos operativos diarios.
  • Consolidar deudas. En ocasiones, los autónomos pueden acumular deudas de diferentes fuentes. Los préstamos pueden ayudar a cubrir los gastos durante los períodos de menor actividad.
  • Inconvenientes o emergencias. Se pueden necesitar préstamos para hacer frente a emergencias imprevistas o contingencias, como reparaciones costosas, problemas de salud o cambios en la demanda del mercado.
Omitir cualquiera de estas acciones porque no se dispone de dinero a corto plazo, puede afectar mucho al negocio a largo plazo. En una realidad cambiante como la actual, la peor decisión puede ser no reaccionar.
Así, si estás buscando un préstamo para autónomos, puedes utilizar nuestra lista de préstamos actualizada para comparar cada uno de ellos y elegir el que más se ajuste a tu situación.  

Préstamos para autónomos con ASNEF

Una situación más habitual de lo que se podría pensar es que el trabajador autónomo esté inscrito en ASNEF por una disputa con una empresa de servicios (por ejemplo, una eléctrica o una compañía telefónica).

En un momento dado, este consumidor necesita dinero para su negocio y ve cómo muchos prestamistas se lo deniegan por estar en ASNEF.

Muchas veces, el hecho de no pagar una factura de ese tipo, se debe a una reacción ante un comportamiento injusto por parte de la compañía de servicios. En realidad, el cliente no tiene un problema de solvencia, pero aun así no consigue crédito.

Afortunadamente, existen créditos con ASNEF en los que estar listado en un registro de morosos, no tiene por qué ser la causa de rechazo de un préstamo.

Que los préstamos para autónomos con ASNEF existan no significa que se concedan automáticamente. Si tu deuda es demasiado alta o la entidad considera que es muy probable que no puedas devolver el préstamo, no te lo concederán.

Piensa que esto no es algo negativo a largo plazo. Cometer un impago tiene consecuencias severas y solo puede ser aconsejable pedir financiación para tu negocio si estás seguro de que podrás devolver el dinero dentro del plazo estipulado.

Los 3 mejores préstamos para autónomos online

Es difícil decidir cuáles son los mejores préstamos para autónomos del mercado, puesto que lo que es bueno para un consumidor, puede no serlo para otro.

Es por eso que al estudiar las mejores ofertas de préstamos para autónomos, unos consumidores darán más importancia a algunas características del préstamo y otros, a otras.

Lo importante es tener en cuenta qué es lo que necesitas:

  1. Que el dinero llegue rápidamente
  2. Pagar los menores intereses posibles
  3. Que no comprometa el patrimonio personal de ningún familiar con un aval
  4. Que te admitan aunque estés en ASNEF
  5. Que puedas usar el dinero para lo que quieras
Decide cuál es la característica de mayor importancia para ti antes de comenzar a comparar los diferentes préstamos de la lista. Lo principal a tener en cuenta es cómo se adaptan cada uno de los préstamos para autónomos a tus necesidades.

Aunque es cierto que, sea como sea, hay algunas opciones que pueden destacar sobre las demás:

  • Cofidis: ofrece hasta 4.000€ que es perfecto para hacer despegar el proyecto.
  • Vivus: ofrece hasta 300€ para pagar una factura o un imprevisto, lo bueno es que el primer préstamo será gratis.
  • Monedo Now: ofrece de 750€ a 5.000€ para poder empezar tu nuevo proyecto empresarial.
Recuerda que mientras no aceptes el contrato y te hagan la transferencia del préstamo, todo el proceso será gratis, así que puedes comparar libremente sin preocuparte.
Comparar préstamos para autónomos

Tipos de préstamos para autónomos

Actualmente existen una gran cantidad de préstamos para autónomos. Es importante que los conozcas para que puedas estudiar las diferentes opciones y optar por la que más te interese en cada momento.

Te comentamos de forma sencilla los tipos de financiación para autónomos actuales más comunes a continuación:

Líneas de crédito

La particularidad de las líneas de crédito para autónomos y pymes es que tienes acceso a liquidez en todo momento, y únicamente pagas por el dinero disponible.

Es una diferencia conveniente con respecto a un préstamo, porque en este último caso te dan el dinero y pagas los intereses, lo uses finalmente o no.

Entre las muchas opciones del mercado, la tarjeta de Evo Finance puede ser de ayuda:

  • No tiene cuota anual
  • Ofrece mucha flexibilidad
  • Te permite decidir cuánto quieres pagar cada mes

De esta manera, podrás tener dinero disponible en todo momento, dónde y cuándo quieras, pudiendo también sacar efectivo del cajero estés donde estés.

Préstamos dirigidos a autónomos y pymes

Los préstamos dirigidos a autónomos y pymes tienen un par de condiciones y requisitos no muy favorables:

  • Que el dinero se utilice exclusivamente en el proyecto empresarial
  • Que te soliciten justificantes de los pagos, presupuestos o facturas
Generalmente, un préstamo para un proyecto empresarial tiene intereses más bajos que un préstamo para el consumo.

Préstamos personales para proyectos particulares

Estos son los préstamos personales de toda la vida. Muchas veces los emprendedores no pueden justificar que los gastos van a ir a una empresa, porque la empresa simplemente no existe todavía como tal.

En ese caso, los préstamos para autónomos son en realidad préstamos con garantía personal.

Préstamos P2P

Préstamos P2P significa préstamos peer to peer que a su vez significa préstamos de igual a igual, es decir, entre particulares.

Si lo pensamos, este tipo de préstamos han existido siempre, pero ahora, gracias a internet, es mucho más fácil que los prestamistas individuales encuentren a los prestatarios y viceversa.

Para muchos todavía son algo novedoso, pero no cabe duda de que tienen un gran futuro por delante.

Préstamos para nuevos autónomos con aval

Los préstamos para nuevos autónomos con aval son más rentables que los préstamos sin aval, ya que, en caso de que no puedas pagar tu deuda, el prestamista se la exigirá a tu avalista, por lo que el riesgo para quien presta es sensiblemente menor.

Lo que tienes que tener en cuenta cuando le pides a alguien que te avale es:

  1. ¿Cómo afectará a tu situación personal si finalmente el prestamista hace uso del aval?
  2. ¿Qué posibilidades hay de que esto ocurra?
  3. ¿Qué diferencia de precio total hay entre esta opción y la opción sin aval?
Recuerda que no debes usar la financiación como una solución temporal a la necesidad de efectivo o sabiendo que no serás capaz de pagar a final de plazo, ya que tarde o temprano esto traerá problemas tanto para ti, personalmente, como para tu empresa.

Si las cosas no funcionan y no tienes ninguna buena razón para pensar que vayan a mejorar, no tiene sentido buscar préstamos para autónomos, solucionar la situación temporalmente y afrontar un problema aún mayor en el futuro.

Sin embargo, estas opciones de financiación son una buena ayuda para situaciones puntuales en las que se necesita liquidez o para poder afrontar oportunidades de crecimiento.

Los préstamos para autónomos son una ayuda financiera que las personas pueden solicitar si tienen necesidad de financiación para su negocio.

Resumen

En conclusión, ya son más de 100.000 usuarios los que han solicitado un préstamo para autónomos entre los distintos tipos de préstamos que se ofrecen en Matchbanker como alternativa financiera para sus inconvenientes o emergencias económicas.

La ventaja de estos préstamos para autónomos, aparte de permitir cubrir necesidades financieras imprevistas como urgencias médicas, reparaciones o pagos de deudas, entre muchos otros, es que son mucho más rápidos a la hora de tramitarlos y acceder a ellos. A diferencia de los préstamos tradicionales realizados en entidades bancarias físicas, los préstamos para autónomos permiten al usuario una rápida gestión sin necesidad de burocracia pesada ni papeleo. Además, ofrecen una respuesta rápida y sencilla para el usuario, de manera que es una opción realmente atractiva para aquellos que necesitan una cantidad adecuada de dinero con urgencia.

Sin embargo, antes de solicitar un préstamo para autónomos, conviene que el usuario tenga en cuenta que es necesario determinar un presupuesto determinado antes de solicitar el préstamo definitivo. Asimismo, es conveniente tener en cuenta las condiciones de cada prestamista, así como las tasas de interés, la Tasa Anual Equivalente (TAE) o los posibles costes adicionales de cada préstamo, como los costes por pago atrasado. Se recomienda también que el usuario se asegure que es capaz de cumplir con los plazos de pago antes de solicitarlo.

Para poder acceder a estos préstamos, el usuario debe ser una persona mayor de edad, ser residente en territorio español, presentar el Documento Nacional de Identidad u otro documento que verifique la identidad de la persona, proporcionar un número de teléfono o un email y, por supuesto, ser titular de una cuenta bancaria en línea.

Además de todo lo anterior, las principales ventajas de solicitar tu préstamo para autónomos en Matchbanker es que el usuario dispone de una rapidez, una flexibilidad y una transparencia total a la hora de pedir su microcrédito ideal para cubrir sus necesidades financieras.

Opiniones

rating
4.32 de 5 basado en 94 opiniones


Encuentra tu próximo préstamo en Matchbanker


Andreas Linde
De
El experto en préstamos, Andreas Linde, ha trabajado en la industria financiera desde 2014. En Matchbanker escribe sobre préstamos, refinanciamiento, APR, tasas de interés y todo lo relacionado con las finanzas.
Matchbanker > Préstamos online > Préstamos para autónomos

Ultimas noticias