Préstamos para autónomos

¿Te gustaría conseguir préstamos para autónomos? Si eres autónomo y necesitas dinero, los créditos para autónomos son la mejor solución para ti, también con ASNEF.

Leer más
Todas
10.000 €
Todas
80 años

Préstamos para autónomos

de Miguel - actualizado
Préstamos para autónomos

¿Necesitas financiación para tu negocio?

El acceso a liquidez que te dan los préstamos para autónomos puede ser muy útil para reaccionar ante las necesidades que puedan surgir.

El objetivo de esta página es mostrarte cuales son tus opciones a la hora de conseguir préstamos para autónomos, cuales son sus condiciones y sus requisitos.

¿Por qué Matchbanker es un servicio seguro? ¿Puedo confiar en Matchbanker?

El mercado financiero evoluciona constantemente. Cada uno de los diferentes tipos de préstamos para autónomos va cambiando para adaptarse mejor a las demandas del mercado.

En este proceso de cambio se van creando préstamos nuevos, nuevas condiciones, y nuevas entidades aparecen en el mercado. Ante este proceso, la tarea de comparación se vuelve complicada para el usuario, consumiendo mucho tiempo.

  • En Matchbanker nos esforzamos por ofrecerte un listado de préstamos para autónomos actualizado, detallando sus condiciones y requisitos y, sobre todo, con prestamistas de fiar que cumplan con las regulaciones vigentes y sean seguros.
  • Si buscas préstamos para autónomos en empresas fiables y con contratos transparentes, puedes echar un vistazo a nuestro listado de prestamos actualizados.
  • Podrás solicitar el que más te interese simplemente haciendo click en el botón verde.
  • Recuerda que nuestro servicio es totalmente gratuito y no vinculante.

Siempre te mostraremos todos los costes asociados a los mejores préstamos personales, detallando sus:

  • Intereses
  • Condiciones
  • Requisitos
  • Ventajas
  • Desventajas

Al contrario que otros prestamistas, queremos evitarte las letras pequeñas

Preguntas frecuentes sobre préstamos para autónomos

¿Qué son los préstamos para autónomos?

Los préstamos para autónomos es una ayuda financiera que las personas pueden solicitar si tienen necesidad de financiación para su negocio.

¿Estos préstamos se conceden a todas las personas autónomas?

La respuesta es NO. Cualquier persona autónoma podrá solicitar este tipo de préstamo pero para que sean concedidos se deben cumplir unos requisitos mínimos.

¿Es posible pedir un préstamo para autónomos si estoy en ASNEF?

Sí es posible ya que algunas entidades bancarias conceden préstamos con ASNEF. De todas maneras, esto dependerá de la deuda que tengas ya que si es muy alta es muy posible que sea rechazado.

¿Cuál es la cantidad más alta que puedo solicitar en un préstamo para autónomos?

Esto dependerá de la entidad bancaria que elijas. Matchbanker te ofrece una lista con los más convenientes, de los cuales la cantidad máxima posible es de 50.000€

Cómo solicitar un préstamo rápido para autónomos

Tiempo necesario: 20 minutos.

En este apartado queremos facilitar el proceso de solicitud de un préstamo rápido para las personas que son autónomos. A continuación:

  1. Compara nuestra lista de préstamos

    Elige el que más te interese de nuestra lista y haz click en «Ver préstamo»

  2. Rellena los datos

    Cada entidad bancaria te pedirá unos datos que deberás completar para enviar la solicitud del préstamo

  3. Espera la respuesta

    Una vez los datos hayan sido enviados, espera la respuesta por parte del banco sobre si tu préstamo es rechazado o aceptado

  4. Recibe el dinero

    En el caso de que tu préstamo para autónomos haya sido aceptado, recibirás el dinero en tu cuenta bancaria en unas 48 horas

¿Cómo sé si necesito créditos para autónomos?

Los negocios siempre tienen el objetivo de generar dinero, pero es habitual que haya momentos en los que requieran inversión.

Ser demasiado conservador y no hacer esta inversión puede tener consecuencias graves, porque el mercado es muy competitivo y los clientes no están dispuestos a dar segundas oportunidades.

¿Cuándo necesitas créditos para autónomos?

En cualquiera de estas situaciones:

  1. Invertir en stock
  2. Solucionar averías
  3. Lanzar una campaña de marketing
  4. Pagar un servicio

En definitiva, se trata de situaciones en las que el dinero se va a emplear en algo productivo y se espera que los rendimientos de la inversión superen los intereses a pagar.

Omitir cualquiera de estas acciones porque no se dispone de dinero a corto plazo, puede afectar mucho al negocio a largo plazo. En una realidad cambiante como la actual, la peor decisión puede ser no reaccionar.

Por ejemplo, un cliente que visita una tienda por primera vez y comprueba que esta no tiene stock de lo que busca puede que no vuelva a entrar. Aunque no sea muy grave, es una mala experiencia y hay tantas opciones, que el consumidor simplemente puede acostumbrarse a ir a otra.

Préstamos para autónomos con toda la información gracias a Matcbanker

Por eso, en Matchbanker hemos reunido a una serie de prestamistas que están dispuestos a conceder préstamos para autónomos y te permiten reaccionar cuando cualquier situación haga que necesites liquidez.

Así, si estás buscando un préstamo para autónomos, puedes utilizar nuestra lista de préstamos actualizada para comparar cada uno de ellos y elegir el que más se ajuste a tu situación.  

Así, si estás buscando un préstamo para autónomos, puedes utilizar nuestra lista de préstamos actualizada para comparar cada uno de ellos y elegir el que más se ajuste a tu situación.  

¿Se pueden conseguir préstamos para autónomos sin aval?

Uno de los problemas habituales del crédito para autónomos y empresas es que las empresas financieras soliciten un aval. Desde su punto de vista es lógico, ya que las empresas pequeñas y los emprendedores son una inversión arriesgada.

Sin embargo, para los prestatarios aportar un aval en los préstamos para autónomos supone un problema, porque se estaría vinculando todavía más el éxito del proyecto empresarial a la vida personal del individuo.

Existen otras opciones como son los préstamos para autónomos y emprendedores sin aval, los cuales tienen las siguientes ventajas:

  • El prestatario no necesita involucrar a nadie
  • Tampoco es necesario presentar ninguno de sus bienes como garantía
Los préstamos para autónomos sin aval suelen tener unos intereses sensiblemente más altos que los que sí tienen aval. La conveniencia de una u otra posibilidad es algo que debes valorar personalmente.

Préstamos para autónomos con ASNEF

Una situación más habitual de lo que se podría pensar es que el trabajador autónomo esté inscrito en ASNEF por una disputa con una empresa de servicios (por ejemplo, una eléctrica o una compañía telefónica).

En un momento dado, este consumidor necesita dinero para su negocio y ve cómo muchos prestamistas se lo deniegan por estar en ASNEF.

Muchas veces, el hecho de no pagar una factura de ese tipo, se debe a una reacción ante un comportamiento injusto por parte de la compañía de servicios. En realidad, el cliente no tiene un problema de solvencia, pero aun así no consigue crédito.

Afortunadamente, existen créditos con ASNEF en los que estar listado en un registro de morosos, no tiene por qué ser la causa de rechazo de un préstamo.

Que los préstamos para autónomos con ASNEF existan no significa que se concedan automáticamente. Si tu deuda es demasiado alta o la entidad considera que es muy probable que no puedas devolver el préstamo, no te lo concederán.

Piensa que esto no es algo negativo a largo plazo. Cometer un impago tiene consecuencias severas y solo puede ser aconsejable pedir financiación para tu negocio si estás seguro de que podrás devolver el dinero dentro del plazo estipulado.

PrestamistasAcepta ASNEF
CofidisNo
MonedoNowNo
FerratumNo
Vivus.esNo
Québueno
Younited creditNo
Fidinda
Solcredito

Los mejores préstamos para autónomos online

Es difícil decidir cuáles son los mejores préstamos para autónomos del mercado, puesto que lo que es bueno para un consumidor, puede no serlo para otro.

Es por eso que al estudiar las mejores ofertas de préstamos para autónomos, unos consumidores darán más importancia a algunas características del préstamo y otros, a otras.

Lo importante es tener en cuenta qué es lo que necesitas:

  1. Que el dinero llegue rápidamente
  2. Pagar los menores intereses posibles
  3. Que no comprometa el patrimonio personal de ningún familiar con un aval
  4. Que te admitan aunque estés en ASNEF
  5. Que puedas usar el dinero para lo que quieras.
Decide cuál es la característica de mayor importancia para ti antes de comenzar a comparar los diferentes préstamos de la lista. Lo principal a tener en cuenta es cómo se adaptan cada uno de los préstamos para autónomos a tus necesidades.

Aunque es cierto que, sea como sea, hay algunas opciones que pueden destacar sobre las demás:

Cofidis

Cofidis es una empresa financiera que ofrece préstamos para autónomos online sin muchas complicaciones en los requisitos, de forma rápida y con la posibilidad de pedir cantidades elevadas de dinero.

Y si necesitas más de 4000€, Cofidis ofrece un producto financiero denominado ‘Crédito Proyecto’, perfecto para los primeros meses de emprendimiento.

Vivus

Otra opción muy diferente es Vivus. En este caso la cantidad de dinero que nos ofrece es mucho más humilde: 300 €. Pero lo realmente interesante es que el primer préstamo es gratis como oferta de bienvenida a los nuevos clientes.

Si no necesitas mucho dinero, o únicamente deseas cubrir una factura de forma rápida, merece la pena echar un vistazo.

Comparador de préstamos personales para autónomos

Si hay algo en lo que todo el mundo está de acuerdo, es que antes de lanzarte a pedir préstamos para autónomos es bueno comparar varias opciones. Hacerlo te ayudará a tomar una mejor y más informada decisión.

En Matchbanker tenemos el objetivo de ayudarte a comparar las diferentes opciones con nuestro comparador de préstamos. Por eso, te ofrecemos una lista de prestamistas actualizada, con información básica sobre cada uno de los diferentes préstamos.

Después puedes entrar en la web de cada prestamista y probar su simulador de préstamos personales para autónomos.

Recuerda que mientras no aceptes el contrato y te hagan la transferencia del préstamo, todo el proceso será gratis, así que puedes comparar libremente sin preocuparte.

Requisitos para conseguir préstamos para autónomos

Los requisitos de los préstamos para autónomos de la banca tradicional pueden ser demasiado exigentes y tediosos.

En Matchbanker te ofrecemos un listado de entidades financieras que ofrecen préstamos con pocos requisitos. Conscientes de que a veces es necesario poder actuar con velocidad, estas entidades han reducido sus exigencias para acelerar y facilitar el proceso.

Al solicitar préstamos para autónomos, debes cumplir con unos requisitos básicos:

  1. Ser mayor de edad
  2. Ser residente en territorio español
  3. Tener cuenta bancaria online en España
  4. Contar con un DNI en vigor
  5. Tener un teléfono de contacto y dirección e-mail

Si no cumples alguno de estos requisitos, ya sea porque no es legal hacer un contrato contigo en el caso del primero, o porque hay un elevado riesgo de que uses el crédito para blanquear capital en el caso del segundo, ninguna empresa de préstamos para autónomos podrá ofrecerte sus servicios.

Tipos de préstamos para autónomos

Actualmente existen una gran cantidad de préstamos para autónomos. Es importante que los conozcas para que puedas estudiar las diferentes opciones y optar por la que más te interese en cada momento.

Te comentamos de forma sencilla los tipos de financiación para autónomos actuales más comunes a continuación:

Líneas de crédito

La particularidad de las líneas de crédito para autónomos y pymes es que tienes acceso a liquidez en todo momento, y únicamente pagas por el dinero disponible.

Es una diferencia conveniente con respecto a un préstamo, porque en este último caso te dan el dinero y pagas los intereses, lo uses finalmente o no.

Entre las muchas opciones del mercado, la tarjeta de Evo Finance puede ser de ayuda:

  • No tiene cuota anual
  • Ofrece mucha flexibilidad
  • Te permite decidir cuánto quieres pagar cada mes

De esta manera, podrás tener dinero disponible en todo momento, dónde y cuándo quieras, pudiendo también sacar efectivo del cajero estés donde estés.

Préstamos dirigidos a autónomos y pymes

Los préstamos dirigidos a autónomos y pymes tienen un par de condiciones y requisitos no muy favorables:

  • El dinero se utilice exclusivamente en el proyecto empresarial
  • Te soliciten justificantes de los pagos, presupuestos o facturas
Generalmente, un préstamo para un proyecto empresarial tiene intereses más bajos que un préstamo para el consumo.

Préstamos personales para proyectos particulares

Estos son los préstamos personales de toda la vida. Muchas veces los emprendedores no pueden justificar que los gastos van a ir a una empresa, porque la empresa simplemente no existe todavía como tal.

En ese caso, los préstamos para autónomos son en realidad préstamos con garantía personal.

Préstamos P2P

Préstamos P2P significa préstamos peer to peer que a su vez significa préstamos de igual a igual, es decir, entre particulares.

Si lo pensamos, este tipo de préstamos han existido siempre, pero ahora, gracias a internet, es mucho más fácil que los prestamistas individuales encuentren a los prestatarios y viceversa.

Para muchos todavía son algo novedoso, pero no cabe duda de que tienen un gran futuro por delante.

Préstamos para nuevos autónomos con aval

Los préstamos para nuevos autónomos con aval son más rentables que los préstamos sin aval, ya que, en caso de que no puedas pagar tu deuda, el prestamista se la exigirá a tu avalista, por lo que el riesgo para quien presta es sensiblemente menor.

Lo que tienes que tener en cuenta cuando le pides a alguien que te avale es:

  1. ¿Cómo afectará a tu situación personal si finalmente el prestamista hace uso del aval?
  2. ¿Qué posibilidades hay de que esto ocurra?
  3. ¿Qué diferencia de precio total hay entre esta opción y la opción sin aval?

Ten en cuenta que si en algún momento las cosas en tu negocio van mal, lo último que necesitas es tener problemas con tus padres, suegros, hermanos o amigos porque el prestamista les pida dinero por el préstamo.

Recuerda que no debes usar la financiación como una solución temporal a la necesidad de efectivo o sabiendo que no serás capaz de pagar a final de plazo, ya que tarde o temprano esto traerá problemas tanto para ti, personalmente, como para tu empresa.

Si las cosas no funcionan y no tienes ninguna buena razón para pensar que vayan a mejorar, no tiene sentido buscar préstamos para autónomos, solucionar la situación temporalmente y afrontar un problema aún mayor en el futuro.

Sin embargo, estas opciones de financiación son una buena ayuda para situaciones puntuales en las que se necesita liquidez o para poder afrontar oportunidades de crecimiento.

En resumen…

Hoy en día existen muchas posibilidades diferentes para conseguir préstamos para autónomos, por lo que para poder tomar una buena decisión es necesario compararlas cuidadosamente.

  • Ya sean préstamos con aval o sin él, con ASNEF o incluso líneas de crédito, en Matchbanker hemos reunido varias empresas financieras que conceden este tipo de financiación, y te podemos asegurar que todas ellas son fiables y legales.
  • De esta forma, esperamos poder ayudarte con el proceso de recopilación de información y comparación.
La solicitud de préstamo es totalmente gratuita por lo que, si no estás seguro de que tu préstamo vaya a ser concedido, podrás realizar un solicitud en cada una de las entidades en las que estés interesado y elegir la que más te convenga una vez tengas el contrato. Podrás rechazar las demás y nadie va a cobrarte nada.
Encuentra tu próximo préstamo en Matchbanker

Préstamos para autónomos: 4.1/5 basado en 23 calificaciones - Danos tu opinión